โหลดกองทุน - คำจำกัดความประเภทและข้อดีของการโหลดกองทุน

กองทุนรวมคือกองทุนรวมกองทุนรวมกองทุนรวมคือกองเงินที่รวบรวมจากนักลงทุนจำนวนมากเพื่อวัตถุประสงค์ในการลงทุนในหุ้นพันธบัตรหรือหลักทรัพย์อื่น ๆ กองทุนรวมเป็นของกลุ่มนักลงทุนและบริหารโดยมืออาชีพ เรียนรู้เกี่ยวกับกองทุนประเภทต่างๆวิธีการทำงานและผลประโยชน์และข้อแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในกองทุนที่มีค่าคอมมิชชั่นในการซื้อหรือขายหุ้น ภาระคำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินที่นักลงทุนซื้อหรือขาย นักลงทุนจ่ายภาระซึ่งใช้เพื่อชดเชยนายหน้าหรือที่ปรึกษาการลงทุนสำหรับเวลาและทักษะในการเลือกกองทุนที่เหมาะสม

โหลดกองทุน

เมื่อมีการจ่ายโหลดในขณะที่ซื้อจะเรียกว่าโหลดส่วนหน้า ภาระจ่ายเมื่อหุ้นหุ้นหุ้นคืออะไร? บุคคลที่เป็นเจ้าของหุ้นใน บริษัท เรียกว่าผู้ถือหุ้นและมีสิทธิ์เรียกร้องบางส่วนของทรัพย์สินและรายได้คงเหลือของ บริษัท (หาก บริษัท ถูกยุบ) คำว่า "หุ้น" "หุ้น" และ "ส่วนของผู้ถือหุ้น" ใช้แทนกันได้ ถูกขายเรียกว่าภาระงานหลังหรือค่าใช้จ่ายการขายรอการตัดบัญชีที่อาจเกิดขึ้น กองทุนรวมอาจเรียกเก็บเงินระหว่าง 4% ถึง 8% ของจำนวนเงินลงทุนหรือค่าธรรมเนียมคงที่

โหลดกองทุนเทียบกับกองทุนที่ไม่มีภาระ

เหตุผลที่นักลงทุนส่วนใหญ่เลือกซื้อกองทุนซึ่งตรงข้ามกับกองทุนที่ไม่มีภาระคือการชดเชยตัวกลางทางการเงินที่ทำวิจัยแนะนำและขายกองทุนให้กับพวกเขา ตัวกลางทางการเงิน Financial Intermediary ตัวกลางทางการเงินหมายถึงสถาบันที่ทำหน้าที่เป็นคนกลางระหว่างสองฝ่ายเพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมทางการเงิน สถาบันที่มักเรียกกันว่าตัวกลางทางการเงิน ได้แก่ ธนาคารพาณิชย์วาณิชธนกิจกองทุนรวมและกองทุนบำนาญ เช่นโบรกเกอร์และนักวางแผนทางการเงินใช้ความเชี่ยวชาญเพื่อระบุกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าของตน

เพื่อแลกกับทักษะของพวกเขาตัวกลางจะได้รับค่าคอมมิชชั่น หากนักลงทุนมีความเชี่ยวชาญในการค้นคว้าข้อมูลการลงทุนที่ดีที่สุดและตัดสินใจอย่างอิสระในการขายหรือซื้อกองทุนรวมนักลงทุนจะไม่ได้รับประโยชน์ใด ๆ ในการซื้อกองทุนโหลดจากตัวกลางทางการเงิน

นักลงทุนจำนวนมากชอบกองทุนที่ไม่มีภาระเนื่องจากตัวเลือกนี้ช่วยลดค่าใช้จ่ายซึ่งแปลว่าผลตอบแทนที่สูงขึ้น กองทุนที่ไม่มีภาระคือกองทุนที่ไม่เรียกเก็บเงินจากภาระ เงินที่ไม่มีภาระสามารถแลกได้หลังจากระยะเวลาหนึ่งโดยไม่มีค่าธรรมเนียมการขาย

ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นในการจัดการกองทุนที่ไม่มีภาระจะหักออกจากผลตอบแทนขั้นต้นของกองทุน ตัวอย่างเช่นหากกองทุนคืนเงิน 10% ก่อนค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายทั้งหมดเท่ากับ 1% นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนสุทธิ 9% เงินที่ไม่มีภาระไม่เรียกเก็บเงินจากการขาย แต่อาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมประเภทอื่น ๆ เช่นค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนและค่าธรรมเนียมการดูแลบัญชี

ประเภทของชั้นเรียนหุ้นโหลดกองทุน

บริษัท กองทุนรวมเป็นเจ้าของหุ้นหลายประเภทหุ้นบุริมสิทธิหุ้นบุริมสิทธิ (หุ้นบุริมสิทธิหุ้นบุริมสิทธิ) คือระดับความเป็นเจ้าของหุ้นใน บริษัท ที่มีสิทธิในทรัพย์สินของ บริษัท เป็นลำดับความสำคัญมากกว่าหุ้นสามัญ หุ้นมีอาวุโสมากกว่าหุ้นทั่วไป แต่มีความสัมพันธ์กับหนี้เช่นพันธบัตร ที่ทำให้นักลงทุนมีทางเลือกมากมายในการชำระค่าธรรมเนียมการขาย แต่ละคลาสมีข้อดีและข้อเสียของตัวเองซึ่งเน้นที่ค่าใช้จ่ายที่นักลงทุนต้องเสีย:

1. หุ้นคลาส A

หุ้น Class A คือกองทุนโหลดส่วนหน้าซึ่งมีค่าธรรมเนียมการขายล่วงหน้าตามจำนวนเงินลงทุนทั้งหมด ค่าธรรมเนียมนี้ใช้เพื่อชำระค่าบริการของที่ปรึกษาการลงทุนและมีตั้งแต่ 5% ถึง 8% นักลงทุนที่ลงทุนด้วยเงินจำนวนมากจะได้รับประโยชน์จากส่วนลดการฝ่าวงล้อมที่ช่วยลดค่าธรรมเนียมการขาย

หุ้น Class A เสนอตัวเลือกต้นทุนต่ำที่สุดสำหรับนักลงทุนที่วางแผนจะลงทุนเป็นจำนวนมากในระยะเวลาอันยาวนาน ตัวอย่างเช่นหากนักลงทุนลงทุน 100,000 ดอลลาร์ในกองทุนรวมที่มีภาระ 5% นักลงทุนจะต้องเสียค่าธรรมเนียมการขาย 5,000 ดอลลาร์และยังคงมีเงินสุทธิอยู่ที่ 95,000 ดอลลาร์

2. หุ้นคลาส B

หุ้นคลาส B ไม่มีค่าธรรมเนียมการขายส่วนหน้า พวกเขาจะเรียกเก็บเงินส่วนหลังแทนหากนักลงทุนขายเงินลงทุนของตนก่อนระยะเวลาที่ตกลงไว้โดยปกติจะเป็นห้าถึงแปดปี นอกจากนี้นักลงทุนจะต้องเสียค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนสูงถึง 6% ซึ่งแตกต่างจากหุ้นคลาส A ที่เสนอส่วนลดการฝ่าวงล้อมสำหรับการลงทุนขนาดใหญ่หุ้นคลาส B จะไม่เสนอหุ้นฝ่าวงล้อม อย่างไรก็ตามการเรียกเก็บเงินส่วนหลังจะลดลงในช่วงเวลาการลงทุน

ในที่สุดหลังจากระยะเวลาการถือครองเจ็ดหรือแปดปีนักลงทุนสามารถแลกเปลี่ยนหุ้นคลาส B เป็นหุ้นคลาส A ได้ หุ้นคลาส B เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่มีเงินทุนเพียงพอที่จะลงทุนในคลาส A และมีสิทธิ์ได้รับส่วนลดการฝ่าวงล้อม แต่สามารถถือหุ้นคลาส B ได้ประมาณเจ็ดปีก่อนที่จะแลกเปลี่ยนเป็นหุ้นคลาส A

3. หุ้นคลาส C

หุ้นคลาส C คิดค่าโหลดระดับประมาณ 1% ตลอดระยะเวลาการถือครองการลงทุนทำให้เป็นระดับหุ้นที่แพงที่สุดสำหรับนักลงทุนที่วางแผนจะถือการลงทุนในระยะยาว พวกเขาไม่เสนอส่วนลดฝ่าวงล้อม หุ้นคลาส C เหมาะสมที่สุดสำหรับนักลงทุนที่วางแผนจะถือหุ้นระยะสั้น

ข้อดีของการโหลดกองทุน

แม้ว่ากองทุนโหลดจะเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่น แต่นักลงทุนบางรายก็ยังคงเป็นที่ต้องการมากกว่ากองทุนที่ไม่มีภาระ นักลงทุนจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับตัวกลางทางการเงินที่ทำการวิจัยเกี่ยวกับกองทุนรวมที่เหมาะสมที่สุดในการลงทุนและตัดสินใจลงทุนในนามของลูกค้า

การใช้ตัวกลางทางการเงินช่วยปกป้องนักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์จากการเลือกผิดอันเนื่องมาจากการขาดความรู้ การใช้ผู้เชี่ยวชาญสามารถช่วยให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนที่ดีขึ้นโดยได้รับค่าคอมมิชชั่นเพียงเล็กน้อยเท่านั้น

การอ่านที่เกี่ยวข้อง

ขอขอบคุณที่อ่านคำอธิบายของ Finance เกี่ยวกับกองทุนโหลด Finance มีโปรแกรม Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™FMVA® Certification เข้าร่วมกับนักเรียนกว่า 350,600 คนที่ทำงานใน บริษัท ต่างๆเช่นโปรแกรมการรับรอง Amazon, JP Morgan และ Ferrari สำหรับผู้ที่ต้องการยกระดับอาชีพของตนไปอีกขั้น เพื่อให้เรียนรู้และก้าวหน้าในอาชีพการงานของคุณแหล่งข้อมูลต่อไปนี้จะเป็นประโยชน์:

  • การลงทุน: คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นการลงทุน: คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นคู่มือการลงทุนสำหรับมือใหม่จะสอนคุณเกี่ยวกับพื้นฐานของการลงทุนและวิธีการเริ่มต้น เรียนรู้เกี่ยวกับกลยุทธ์และเทคนิคต่างๆในการซื้อขายและเกี่ยวกับตลาดการเงินต่างๆที่คุณสามารถลงทุนได้
  • อัตราผลตอบแทนอัตราผลตอบแทน (Rate of Return Rate of Return) อัตราผลตอบแทน (ROR) คือกำไรหรือขาดทุนของการลงทุนในช่วงระยะเวลาหนึ่งซึ่งเทียบกับต้นทุนเริ่มต้นของการลงทุนที่แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ คู่มือนี้จะสอนสูตรที่พบบ่อยที่สุด
  • Service Charge Service Charge ค่าบริการเรียกอีกอย่างว่าค่าบริการหมายถึงค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บเพื่อชำระค่าบริการที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์หรือบริการที่กำลังจะซื้อ
  • กลไกการซื้อขายกลไกการซื้อขายกลไกการซื้อขายหมายถึงวิธีการต่างๆในการซื้อขายสินทรัพย์ กลไกการซื้อขายสองประเภทหลักคือกลไกการซื้อขายที่ขับเคลื่อนด้วยใบเสนอราคาและกลไกการซื้อขายที่ขับเคลื่อนด้วยคำสั่ง