กองทุนรวม - คำแนะนำเกี่ยวกับประเภทของกองทุนรวมและวิธีการทำงาน

กองทุนรวมคือกลุ่มเงินที่รวบรวมจากนักลงทุนจำนวนมากเพื่อจุดประสงค์ในการลงทุนในหุ้นหุ้นหุ้นคืออะไร? บุคคลที่เป็นเจ้าของหุ้นใน บริษัท เรียกว่าผู้ถือหุ้นและมีสิทธิ์เรียกร้องบางส่วนของทรัพย์สินและรายได้คงเหลือของ บริษัท (หาก บริษัท ถูกยุบ) คำว่า "หุ้น" "หุ้น" และ "ส่วนของผู้ถือหุ้น" ใช้แทนกันได้ พันธบัตรพันธบัตร Tranches พันธบัตรมักจะเป็นส่วนของหลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนจากการจำนองซึ่งเสนอขายในเวลาเดียวกันและโดยทั่วไปจะมีระดับความเสี่ยงผลตอบแทนและระยะเวลาครบกำหนดที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่นภาระผูกพันจำนองที่มีหลักประกัน (CMO) มีโครงสร้างโดยมีจำนวนงวดที่ครบกำหนดในวันที่ต่างกันมีระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกันและจ่ายอัตราดอกเบี้ยที่แตกต่างกัน หรือหลักทรัพย์อื่น ๆกองทุนรวมเป็นของกลุ่มนักลงทุนและบริหารโดยมืออาชีพ กล่าวอีกนัยหนึ่งกองทุนรวมคือกลุ่มของหลักทรัพย์ประเภทสินทรัพย์ประเภทสินทรัพย์คือกลุ่มของยานพาหนะการลงทุนที่คล้ายคลึงกัน ชั้นเรียนหรือประเภทของสินทรัพย์การลงทุนที่แตกต่างกันเช่นการลงทุนตราสารหนี้จะถูกจัดกลุ่มเข้าด้วยกันโดยมีโครงสร้างทางการเงินที่คล้ายคลึงกัน โดยทั่วไปแล้วจะมีการซื้อขายในตลาดการเงินเดียวกันและอยู่ภายใต้กฎและข้อบังคับเดียวกัน เป็นเจ้าของโดยกลุ่มนักลงทุนและบริหารโดยผู้จัดการกองทุนผู้จัดการพอร์ตการลงทุนผู้จัดการพอร์ตการลงทุนจัดการพอร์ตการลงทุนโดยใช้กระบวนการจัดการพอร์ตการลงทุนหกขั้นตอน เรียนรู้ว่าผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอทำอะไรได้บ้างในคู่มือนี้ ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอคือมืออาชีพที่จัดการพอร์ตการลงทุนโดยมีเป้าหมายเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนของลูกค้า .

การทำความเข้าใจว่ากองทุนรวมทำงานอย่างไร

เมื่อคุณซื้อกองทุนรวมคุณกำลังรวมเงินกับนักลงทุนรายอื่น เงินที่รวมเข้าด้วยกันโดยคุณและนักลงทุนรายอื่นได้รับการจัดการโดยผู้จัดการกองทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์ทางการเงินเช่นหุ้นพันธบัตร ฯลฯ กองทุนรวมได้รับการจัดการเป็นประจำทุกวัน ด้านล่างนี้เป็นแผนภาพของการทำงานของกองทุนรวม:

วิธีการทำงานของกองทุนรวม - แผนภาพ

ประเภทกองทุนรวมทั่วไป

กองทุนรวมทั่วไปมีหกประเภท:

1. กองทุนรวมตลาดเงิน

กองทุนรวมตลาดเงินลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้น ตัวอย่างของตราสารหนี้ระยะสั้น ได้แก่ พันธบัตรรัฐบาลตั๋วเงินคลังเอกสารทางการค้าและบัตรเงินฝาก โดยทั่วไปกองทุนประเภทนี้เป็นการลงทุนที่ปลอดภัยกว่า แต่มีผลตอบแทนต่ำกว่ากองทุนรวมอื่น ๆ

2. กองทุนรวมตราสารหนี้

กองทุนรวมตราสารหนี้ซื้อการลงทุนที่จ่ายผลตอบแทนในอัตราคงที่ กองทุนรวมประเภทนี้เน้นการรับผลตอบแทนที่เข้ามาในกองทุนผ่านดอกเบี้ยเป็นหลัก

3. กองทุนรวมหุ้น

กองทุนรวมตราสารทุนลงทุนในหุ้น นอกจากนี้ยังมีกองทุนหุ้นประเภทต่างๆเช่นกองทุนที่เชี่ยวชาญในหุ้นเติบโตหุ้นคุณค่าหุ้นขนาดใหญ่หุ้นขนาดกลางหุ้นขนาดเล็กหรือการรวมกันของหุ้นเหล่านี้

4. กองทุนที่สมดุล

กองทุนที่สมดุลจะลงทุนในตราสารทุนและตราสารหนี้ที่ผสมกันโดยทั่วไปมักจะอยู่ในสัดส่วนของตราสารทุน 40% 60% เป้าหมายของกองทุนเหล่านี้คือการสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้น แต่ยังช่วยลดความเสี่ยงผ่านหลักทรัพย์ที่มีรายได้

5. กองทุนดัชนี

กองทุนดัชนีมีเป้าหมายเพื่อติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีเฉพาะ ตัวอย่างเช่น S&P หรือ TSX กองทุนดัชนีจะติดตามดัชนีและขึ้นไปเมื่อดัชนีขึ้นและลงเมื่อดัชนีลง กองทุนดัชนีเป็นที่นิยมเนื่องจากโดยทั่วไปแล้วต้องการค่าธรรมเนียมการจัดการที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับกองทุนอื่น ๆ (เนื่องจากผู้จัดการไม่จำเป็นต้องทำการวิจัยมากนัก)

6. กองทุนพิเศษ

กองทุนพิเศษมุ่งเน้นไปที่ส่วนเล็ก ๆ ของตลาดเช่นพลังงานโทรคมนาคมการดูแลสุขภาพอุตสาหกรรม ฯลฯ

ประโยชน์ของการลงทุนในกองทุนรวม

การลงทุนในกองทุนรวมมีข้อดีหลายประการดังนี้

1. การจัดการมืออาชีพ

กองทุนรวมได้รับการจัดการอย่างแข็งขันโดยมืออาชีพที่คอยตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของกองทุนอยู่ตลอดเวลา นอกจากนี้ผู้จัดการสามารถอุทิศเวลาในการเลือกการลงทุนได้มากกว่านักลงทุนรายย่อย

2. การกระจายการลงทุน

กองทุนรวมเปิดโอกาสให้มีการกระจายการลงทุน กองทุนรวมลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทไม่ใช่แค่หุ้นหรือพันธบัตรตัวเดียว

3. สภาพคล่อง

กองทุนรวมมีสภาพคล่องสูง โดยทั่วไปคุณสามารถขายกองทุนรวมของคุณได้ภายในระยะเวลาสั้น ๆ หากจำเป็น

ข้อเสียของกองทุนรวม

มีข้อเสียที่สำคัญที่ควรพิจารณาเมื่อลงทุนในกองทุนรวม:

1. ค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน

กองทุนรวมมักจะเรียกเก็บ MER สูง (ค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน) ซึ่งจะทำให้ผลตอบแทนโดยรวมลดลง ตัวอย่างเช่นหากกองทุนรวมมีผลตอบแทน 1 ปี 10% MER จะลดผลตอบแทนนี้

2. การสูญเสียการควบคุม

เนื่องจากกองทุนรวมได้รับการจัดการโดยผู้จัดการจึงสูญเสียการควบคุมเมื่อลงทุนในกองทุนรวม จำไว้ว่าคุณให้เงินคนอื่นจัดการเมื่อลงทุนในกองทุนรวม

3. ประสิทธิภาพต่ำ

ไม่รับประกันผลตอบแทนของกองทุนรวม จากผลการวิจัยพบว่ากองทุนรวมส่วนใหญ่ล้มเหลวในการเอาชนะดัชนีตลาดหลัก ๆ เช่น S&P 500 นอกจากนี้กองทุนรวมยังไม่มีประกันการขาดทุน

แหล่งข้อมูลที่เกี่ยวข้อง

พัฒนาผู้ดูแลของคุณให้เป็นนักวิเคราะห์การเงินมืออาชีพFMVA® Certification เข้าร่วมนักเรียน 350,600 คนที่ทำงานให้กับ บริษัท ต่างๆเช่น Amazon, JP Morgan และ Ferrari ด้วยหลักสูตรการสร้างแบบจำลองและการประเมินมูลค่าทางการเงินออนไลน์ของ Finance เพื่อความก้าวหน้าในอาชีพการงานของคุณแหล่งข้อมูลเพิ่มเติมเหล่านี้จาก Finance จะเป็นประโยชน์

  • Fund of Funds Fund of Funds (FOF) กองทุนรวมของกองทุน (FOF) คือเครื่องมือการลงทุนที่กองทุนลงทุนในพอร์ตโฟลิโอที่ประกอบด้วยหุ้นของกองทุนอื่นมากกว่า
  • คู่มือการซื้อขายหลักทรัพย์และการลงทุนทางการเงินของตราสารหนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อเป็นแหล่งข้อมูลการศึกษาด้วยตนเองเพื่อเรียนรู้การซื้อขายตามจังหวะของคุณเอง เรียกดูบทความหลายร้อยเรื่องเกี่ยวกับการซื้อขายการลงทุนและหัวข้อที่สำคัญสำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงินที่ควรทราบ เรียนรู้เกี่ยวกับประเภทสินทรัพย์การกำหนดราคาพันธบัตรความเสี่ยงและผลตอบแทนหุ้นและตลาดหุ้น ETFs โมเมนตัมทางเทคนิค
  • การลงทุน: คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นการลงทุน: คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นคู่มือการลงทุนสำหรับมือใหม่จะสอนคุณเกี่ยวกับพื้นฐานของการลงทุนและวิธีการเริ่มต้น เรียนรู้เกี่ยวกับกลยุทธ์และเทคนิคต่างๆในการซื้อขายและเกี่ยวกับตลาดการเงินต่างๆที่คุณสามารถลงทุนได้
  • เปรียบเทียบใบรับรองทางการเงินการรับรองทางการเงินชั้นนำรายการการรับรองทางการเงินชั้นนำ ดูภาพรวมของการรับรองทางการเงินที่ดีที่สุดสำหรับมืออาชีพทั่วโลกที่ทำงานในสาขานี้ คู่มือนี้จะเปรียบเทียบโปรแกรม 6 อันดับแรกเพื่อเป็นนักวิเคราะห์การเงินที่ผ่านการรับรองจากผู้ให้บริการโปรแกรมต่างๆเช่น CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA