ฟังก์ชัน YIELD - สูตรตัวอย่างคำนวณผลตอบแทนใน Excel

ฟังก์ชัน YIELD ถูกจัดหมวดหมู่ภายใต้ฟังก์ชันทางการเงินของ Excel ฟังก์ชันรายการฟังก์ชัน Excel ที่สำคัญที่สุดสำหรับนักวิเคราะห์ทางการเงิน เอกสารข้อมูลสรุปนี้ครอบคลุมฟังก์ชันกว่า 100 รายการที่สำคัญที่ต้องทราบในฐานะนักวิเคราะห์ Excel จะคำนวณผลตอบแทนจากหลักทรัพย์ที่จ่ายดอกเบี้ยเป็นงวด โดยทั่วไปฟังก์ชันนี้จะใช้ในการคำนวณผลตอบแทนพันธบัตร

ในฐานะนักวิเคราะห์การเงิน Financial Analyst Job Description รายละเอียดงานของนักวิเคราะห์ทางการเงินด้านล่างนี้เป็นตัวอย่างทั่วไปของทักษะการศึกษาและประสบการณ์ทั้งหมดที่จำเป็นในการว่าจ้างสำหรับงานนักวิเคราะห์ที่ธนาคารสถาบันหรือ บริษัท ทำการพยากรณ์ทางการเงินการรายงานและการติดตามตัวชี้วัดการดำเนินงานวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินสร้างแบบจำลองทางการเงินเรามักจะคำนวณผลตอบแทนจากพันธบัตรเพื่อกำหนดรายได้ที่จะสร้างขึ้นในหนึ่งปี อัตราผลตอบแทนแตกต่างจากอัตราผลตอบแทนเนื่องจากผลตอบแทนคือกำไรที่ได้รับแล้วในขณะที่ผลตอบแทนคือผลตอบแทนในอนาคต

สูตร

= YIELD (การชำระบัญชี, การครบกำหนด, อัตรา, ราคา, การไถ่ถอน, ความถี่, [พื้นฐาน])

ฟังก์ชันนี้ใช้อาร์กิวเมนต์ต่อไปนี้:

1. Settlement (อาร์กิวเมนต์ที่จำเป็น) - นี่คือวันที่ชำระเงินของหลักทรัพย์ เป็นวันที่หลังจากที่มีการซื้อขายหลักทรัพย์ให้กับผู้ซื้อซึ่งอยู่หลังจากวันที่ออก
2. Maturity (อาร์กิวเมนต์ที่จำเป็น) - นี่คือวันครบกำหนดของหลักทรัพย์ เป็นวันที่ความปลอดภัยหมดอายุ
3. อัตรา (อาร์กิวเมนต์ที่จำเป็น) - อัตราคูปองรายปี
4. Pr (อาร์กิวเมนต์ที่จำเป็น) - ราคาของหลักทรัพย์ต่อมูลค่าที่ตราไว้ $ 100
5. การไถ่ถอน (อาร์กิวเมนต์ที่จำเป็น) - นี่คือมูลค่าการไถ่ถอนต่อมูลค่าที่ตราไว้ $ 100
6. ความถี่ (อาร์กิวเมนต์ที่จำเป็น) - จำนวนการจ่ายคูปองต่อปี ต้องเป็นอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้: 1 - รายปี 2 - ทุกครึ่งปี 4 - รายไตรมาส
7. [พื้นฐาน] (อาร์กิวเมนต์เป็นทางเลือก) - ระบุเกณฑ์การนับวันทางการเงินที่ใช้โดยการรักษาความปลอดภัย ค่าที่เป็นไปได้คือ:

ควรระบุวันที่ชำระราคาและวันครบกำหนดให้กับฟังก์ชัน YIELD เป็นอย่างใดอย่างหนึ่ง:

• การอ้างอิงถึงเซลล์ที่มีวันที่
• วันที่ที่ส่งคืนจากสูตร

วิธีใช้ฟังก์ชัน YIELD ใน Excel

ในฐานะฟังก์ชันแผ่นงานคุณสามารถป้อน YIELD เป็นส่วนหนึ่งของสูตรในเซลล์ของแผ่นงานได้ เพื่อให้เข้าใจถึงการใช้ฟังก์ชันลองพิจารณาตัวอย่าง:

ตัวอย่าง

สมมติว่าเราได้รับข้อมูลต่อไปนี้:

• วันที่ชำระราคา: 01/01/2017
• วันที่ครบกำหนด: 30/06/2019
• อัตราดอกเบี้ย: 10%
• ราคาต่อ $ 100 FV: $ 101
• มูลค่าการแลก: $ 100
• เงื่อนไขการชำระเงิน: รายไตรมาส

เราสามารถใช้ฟังก์ชันเพื่อหาผลตอบแทน สูตรที่จะใช้จะเป็น:

เราได้ผลลัพธ์ด้านล่าง:

ในตัวอย่างด้านบน:

1. เราใช้เป็นพื้นฐานของสหรัฐอเมริกา (NASD) 30/360 วัน
2. ตามที่ Microsoft แนะนำอาร์กิวเมนต์วันที่ถูกป้อนเพื่ออ้างอิงเซลล์ที่มีวันที่

ข้อควรจำบางประการเกี่ยวกับฟังก์ชัน YIELD:

1. #NUM! ข้อผิดพลาด - เกิดขึ้นเมื่อ:
   • วันที่ชำระบัญชีที่ระบุไว้มากกว่าหรือเท่ากับวันที่ครบกำหนด
   • เราระบุตัวเลขที่ไม่ถูกต้องสำหรับอาร์กิวเมนต์อัตรา pr การไถ่ถอนความถี่หรือ [พื้นฐาน] นั่นคือถ้าเราให้อัตรา <0; ราคา≤ 0; การไถ่ถอน≤ 0; ความถี่คือตัวเลขอื่น ๆ ที่ไม่ใช่ 1, 2 หรือ 4 หรือ [พื้นฐาน] คือตัวเลขอื่น ๆ ที่ไม่ใช่ 0, 1, 2, 3 หรือ 4

2. # มูลค่า! ข้อผิดพลาด - เกิดขึ้นเมื่อ:
   • อาร์กิวเมนต์ใด ๆ ที่ระบุไม่ใช่ตัวเลข
   • วันที่ชำระราคาและวันครบกำหนดที่ระบุไม่ใช่วันที่ที่ถูกต้อง

3. ผลลัพธ์จากฟังก์ชัน Excel RATE ดูเหมือนจะเป็นค่า 0 หรือปรากฏเป็นเปอร์เซ็นต์ แต่ไม่แสดงตำแหน่งทศนิยม ปัญหานี้มักเกิดจากการจัดรูปแบบของเซลล์ที่มีฟังก์ชัน ในกรณีนี้ให้แก้ไขปัญหาโดยการจัดรูปแบบเซลล์เพื่อแสดงเปอร์เซ็นต์ด้วยตำแหน่งทศนิยม
4. วันที่ชำระบัญชีคือวันที่ผู้ซื้อซื้อหลักทรัพย์เช่นพันธบัตร วันที่ครบกำหนดคือวันที่ความปลอดภัยครบกำหนด / หมดอายุ ตัวอย่างเช่นสมมติว่าพันธบัตรอายุ 30 ปีออกในวันที่ 1 มกราคม 2010 และมีผู้ซื้อซื้อในหกเดือนต่อมา วันที่ออกคือวันที่ 1 มกราคม 2010 วันที่ชำระบัญชีคือ 1 กรกฎาคม 2010 และวันที่ครบกำหนดจะเป็น 1 มกราคม 2040 ซึ่งก็คือ 30 ปีหลังจากวันที่ออก 1 มกราคม 2010

คลิกที่นี่เพื่อดาวน์โหลดไฟล์ Excel ตัวอย่าง

แหล่งข้อมูลเพิ่มเติม

ขอขอบคุณที่อ่านคู่มือ Finance สำหรับฟังก์ชัน Excel YIELD การใช้เวลาในการเรียนรู้และควบคุมฟังก์ชันเหล่านี้จะทำให้การสร้างแบบจำลองทางการเงินของคุณเร็วขึ้นอย่างมาก หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมโปรดดูแหล่งข้อมูลทางการเงินเพิ่มเติมเหล่านี้:

• ฟังก์ชันของ Excel ในการเงิน Excel for Finance คู่มือ Excel for Finance นี้จะสอนสูตรและฟังก์ชัน 10 อันดับแรกที่คุณต้องรู้จักเพื่อเป็นนักวิเคราะห์การเงินที่ยอดเยี่ยมใน Excel คู่มือนี้มีตัวอย่างภาพหน้าจอและคำแนะนำทีละขั้นตอน ในท้ายที่สุดดาวน์โหลดเทมเพลต Excel ฟรีที่มีฟังก์ชันการเงินทั้งหมดที่อยู่ในบทช่วยสอน
• หลักสูตร Excel ขั้นสูง
• สูตร Excel ขั้นสูงสูตร Excel ขั้นสูงต้องรู้สูตร Excel ขั้นสูงเหล่านี้มีความสำคัญที่จะต้องรู้และจะยกระดับทักษะการวิเคราะห์ทางการเงินของคุณไปอีกขั้น ฟังก์ชัน Excel ขั้นสูงที่คุณต้องรู้ เรียนรู้สูตร Excel 10 อันดับแรกที่นักวิเคราะห์การเงินระดับโลกใช้เป็นประจำ ทักษะเหล่านี้จะช่วยปรับปรุงงานสเปรดชีตของคุณในทุกอาชีพ
• ทางลัด Excel ทางลัด Excel ทางลัด PC Mac Excel ทางลัด - รายการทางลัด MS Excel ที่สำคัญที่สุดและทั่วไปสำหรับผู้ใช้พีซีและ Mac การเงินวิชาชีพบัญชี แป้นพิมพ์ลัดเร่งทักษะการสร้างแบบจำลองของคุณและประหยัดเวลา เรียนรู้การแก้ไขการจัดรูปแบบการนำทาง Ribbon การวางแบบพิเศษการจัดการข้อมูลการแก้ไขสูตรและเซลล์และทางลัดอื่น ๆ