ฐานเงินหมายถึงจำนวนเงินสดหมุนเวียนในระบบเศรษฐกิจ มันประกอบด้วยสองส่วนสกุลเงินในการไหลเวียนและธนาคารสำรอง สกุลเงินหมุนเวียนหมายถึงธนบัตรและเหรียญที่ประชาชนถือครอง - เงินที่เราใช้ในชีวิตประจำวัน เงินสำรองของธนาคารคือเงินฝากเงินสดที่สถาบันการเงินมีไว้ในบัญชีของพวกเขาที่ธนาคารกลาง Federal Reserve (เฟด) Federal Reserve เป็นธนาคารกลางของสหรัฐอเมริกาและเป็นหน่วยงานทางการเงินที่อยู่เบื้องหลังเศรษฐกิจตลาดเสรีที่ใหญ่ที่สุดในโลก .
องค์ประกอบทั้งสองข้างต้นเป็นสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องมากที่สุดในระบบเศรษฐกิจนั่นคือเงินสดและเงินฝากเงินสด โดยรวมแล้วฐานการเงินเป็นตัวชี้วัดว่าสกุลเงินหมุนเวียนอยู่ในระบบเศรษฐกิจเท่าใด
สรุป
- ฐานเงินหมายถึงจำนวนเงินสดหมุนเวียนในระบบเศรษฐกิจ
- ฐานการเงินประกอบด้วยสองส่วน: สกุลเงินหมุนเวียนและเงินสำรองของธนาคาร
- เพื่อไม่ให้สับสนกับปริมาณเงินฐานการเงินไม่รวมสินทรัพย์ที่ไม่ใช่เงินสดเช่นการฝากตามความต้องการเงินฝากประจำหรือเช็ค
การทำความเข้าใจฐานการเงิน
ฐานการเงินมักวัดโดยธนาคารกลางซึ่งควบคุมการหมุนเวียนของสกุลเงินในระบบเศรษฐกิจ เป็นเรื่องง่ายที่จะคิดว่าฐานเงินเป็นเงินจริงในระบบเศรษฐกิจไม่ว่าจะอยู่ในกระเป๋าเงินของคุณหรือห้องนิรภัยของธนาคาร
เพื่อไม่ให้สับสนกับปริมาณเงินฐานการเงินจะรวมเฉพาะเงินสดและเงินฝากเช่นธนบัตรเหรียญเงินสดที่ธนาคารพาณิชย์ถืออยู่และเงินสดที่อยู่ในเงินสำรองของธนาคาร ในบางกรณีฐานเงินอาจเรียกได้ว่า M0 ฐานเงินหรือฐานเงิน
ฐานการเงินเทียบกับปริมาณเงิน
เมื่อเปรียบเทียบกับปริมาณเงินฐานเงินจะรวมเฉพาะสกุลเงินหมุนเวียนและเงินสดสำรองที่ธนาคาร ในทางตรงกันข้ามปริมาณเงินเป็นคำกว้าง ๆ ที่ครอบคลุมปริมาณเงินทั้งหมดในประเทศ
ปริมาณเงินรวมถึงสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องน้อยลงเช่นการฝากตามความต้องการ (เงินในบัญชีเงินฝากการตรวจสอบบัญชีการตรวจสอบบัญชีเงินฝากคือบัญชีเงินฝากประเภทหนึ่งที่บุคคลทั่วไปเปิดที่สถาบันการเงินเพื่อวัตถุประสงค์ในการถอนและฝากเงินหรือที่เรียกว่าธุรกรรมหรือความต้องการ บัญชีบัญชีเงินฝากมีสภาพคล่องมากพูดง่ายๆคือช่วยให้ผู้ใช้เข้าถึงเงินได้อย่างรวดเร็ว), เงินฝาก (CD, GIC) หรือเช็ค สินทรัพย์จะรวมอยู่ในปริมาณเงิน แต่ไม่รวมอยู่ในฐานตัวเงิน ดังนั้นเราสามารถมองว่าปริมาณเงินเป็นส่วนเสริมของฐานการเงิน
ความสำคัญของฐานการเงิน
ธนาคารกลางสามารถเพิ่มหรือลดฐานเงินผ่านนโยบายการเงินรูปแบบต่างๆ สำหรับธนาคารกลางหลายแห่งฐานเงินจะเพิ่มขึ้นจากการซื้อพันธบัตรรัฐบาลหรือที่เรียกว่าการดำเนินการในตลาดเปิด โดยการซื้อพันธบัตรจากธนาคารพาณิชย์ธนาคารพาณิชย์ธนาคารพาณิชย์คือสถาบันการเงินที่ให้เงินกู้รับเงินฝากและนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินขั้นพื้นฐานเช่นบัญชีออมทรัพย์และบัตรเงินฝากแก่บุคคลและธุรกิจ สร้างรายได้โดยการให้สินเชื่อประเภทต่างๆแก่ลูกค้าและคิดดอกเบี้ย ธนาคารกลางสามารถแทนที่พันธบัตรที่มีสภาพคล่องด้วยการฝากเงินสดในบัญชีสำรองของธนาคาร
ธนาคารกลางยังสามารถเพิ่มข้อกำหนดการสำรองซึ่งเป็นข้อกำหนดเกี่ยวกับจำนวนเงินที่ธนาคารต้องเก็บไว้ในบัญชีสำรอง ผลจากการเพิ่มปริมาณเงินสดอัตราดอกเบี้ยในตลาดจะลดลง
ดังนั้นการปรับฐานเงินจึงเป็นอีกเครื่องมือหนึ่งที่ธนาคารกลางใช้เพื่อปรับเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ย ด้วยการใช้นโยบายการเงินเพื่อรักษาฐานการเงินธนาคารกลางยังสามารถมั่นใจได้ว่าจะมีเงินสดเพียงพอสำหรับการใช้งานอยู่เสมอ
ตัวอย่างการปฏิบัติ
สมมติว่าประเทศสมมุติของ Anko มีธนบัตรและเหรียญหมุนเวียน 250 ล้านเหรียญสำหรับการใช้งานสาธารณะ ธนาคารพาณิชย์ยังได้รับเงินสด 100 ล้านดอลลาร์ในห้องใต้ดินของพวกเขาและเงินสดสำรอง 150 ล้านดอลลาร์ที่เก็บไว้ในธนาคารกลางของ Anko โดยรวมแล้วฐานเงินของ Anko จะอยู่ที่ 500 ล้านเหรียญ
ตอนนี้สมมติว่าธนาคารกลางของ Anko ตัดสินใจที่จะเพิ่มฐานการเงินโดยการซื้อพันธบัตรรัฐบาลคืน หากธนาคารกลางซื้อคืนพันธบัตรมูลค่า 50 ล้านดอลลาร์พวกเขาฝากเงินสดจำนวน 50 ล้านดอลลาร์เข้าในบัญชีสำรองของธนาคาร มันจะเพิ่มฐานการเงินของประเทศขึ้น 50 ล้านดอลลาร์เป็นทั้งหมด 550 ล้านดอลลาร์
แหล่งข้อมูลเพิ่มเติม
Finance เป็นผู้ให้บริการอย่างเป็นทางการของ Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification การรับรอง Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™เป็นมาตรฐานระดับโลกสำหรับนักวิเคราะห์สินเชื่อซึ่งครอบคลุมด้านการเงินการบัญชีการวิเคราะห์เครดิตการวิเคราะห์กระแสเงินสด การสร้างแบบจำลองตามพันธสัญญาการชำระคืนเงินกู้และอื่น ๆ โปรแกรมการรับรองซึ่งออกแบบมาเพื่อเปลี่ยนทุกคนให้เป็นนักวิเคราะห์การเงินระดับโลก
หากต้องการเรียนรู้และพัฒนาความรู้ด้านการวิเคราะห์ทางการเงินเราขอแนะนำแหล่งข้อมูลเพิ่มเติมด้านล่างนี้:
- สำรองเงินสดสำรองเงินสดสำรองเงินสดคือเงินที่ บริษัท กันไว้เพื่อใช้ในสถานการณ์ฉุกเฉิน เงินสดที่บันทึกไว้ใช้เพื่อครอบคลุมต้นทุนหรือค่าใช้จ่ายที่ไม่ได้วางแผนไว้หรือไม่คาดคิด ในกรณีส่วนใหญ่เงินสำรองมีไว้สำหรับความต้องการระยะสั้นโดยเฉพาะ ประโยชน์อย่างหนึ่งของการสำรองเงินสดคือ บริษัท สามารถหลีกเลี่ยงหนี้บัตรเครดิตหรือต้องรับภาระหนี้เงินกู้เพิ่มเติม
- นโยบายการเงินนโยบายการเงินนโยบายการเงินเป็นนโยบายทางเศรษฐกิจที่จัดการขนาดและอัตราการเติบโตของปริมาณเงินในระบบเศรษฐกิจ เป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพในการควบคุมตัวแปรทางเศรษฐกิจมหภาคเช่นอัตราเงินเฟ้อและการว่างงาน
- เงินเฟ้ออัตราเงินเฟ้อเงินเฟ้อเป็นแนวคิดทางเศรษฐกิจที่อ้างถึงการเพิ่มขึ้นของระดับราคาสินค้าในช่วงเวลาที่กำหนด การเพิ่มขึ้นของระดับราคาบ่งชี้ว่าสกุลเงินในระบบเศรษฐกิจหนึ่งสูญเสียอำนาจการซื้อ (กล่าวคือสามารถซื้อได้น้อยกว่าด้วยจำนวนเงินเท่ากัน)
- ทฤษฎีปริมาณเงินทฤษฎีปริมาณเงินทฤษฎีปริมาณเงินหมายถึงแนวคิดที่ว่าปริมาณเงินที่มีอยู่ (ปริมาณเงิน) เติบโตในอัตราเดียวกับระดับราคาในระยะยาว เมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลงหรือภาษีลดลงและการเข้าถึงเงินมีข้อ จำกัด น้อยลงผู้บริโภคจะไวต่อการเปลี่ยนแปลงราคาน้อยลง