การรักษาทุน - ภาพรวมปัจจัยข้อ จำกัด

การรักษาทุนเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ส่งเสริมการออมกล่าวคือการรักษาทุนและหลีกเลี่ยงการสูญเสียมูลค่า กลยุทธ์นี้ใช้แนวทางอนุรักษ์นิยมในการลงทุนโดยเฉพาะในตราสารระยะสั้นที่“ ปลอดภัย” เช่นบัญชีออมทรัพย์บัญชีออมทรัพย์บัญชีออมทรัพย์เป็นบัญชีทั่วไปที่ธนาคารหรือเครดิตยูเนี่ยนที่อนุญาตให้บุคคลหนึ่งฝากเงินปลอดภัยหรือถอนเงินได้เมื่อ ความต้องการเกิดขึ้น บัญชีออมทรัพย์มักจ่ายดอกเบี้ยเงินฝากแม้ว่าอัตราจะค่อนข้างต่ำ , บัญชีตรวจสอบผู้ประกันตน FDIC และตั๋วเงินคลังและใบรับรองเงินฝาก (ซีดี)

ปัจจัยสำคัญในการรักษาทุน

1. ระดับความเสี่ยงและความผันผวน

นักลงทุนที่ต้องการใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบรักษาเงินทุนมักไม่ชอบความเสี่ยงในแง่ที่ว่าพวกเขาต้องการลงทุนในตัวเลือกที่มีความเสี่ยงน้อยที่สุด เป็นเพราะนักลงทุนดังกล่าวต้องการลงทุนโดยมีจุดมุ่งหมายเพียงอย่างเดียวเพื่อรักษาเงินทุนของตน พวกเขาไม่เห็นศักยภาพที่เงินทุนของพวกเขาจะเติบโตในอนาคตอันใกล้นี้และเพียงต้องการรักษาหรือรักษาไว้ให้มากที่สุดเท่าที่จะทำได้เพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียมูลค่าที่อาจเกิดขึ้น

2. ความปลอดภัยและความมั่นคงของการลงทุน

เนื่องจากนักลงทุนมองหาเฉพาะการลงทุนที่มีความเสี่ยงน้อยที่สุดและความผันผวนน้อยที่สุด Volatility Volatility คือการวัดอัตราความผันผวนของราคาหลักทรัพย์ในช่วงเวลาหนึ่ง เป็นการระบุระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงราคาของหลักทรัพย์ นักลงทุนและผู้ค้าจะคำนวณความผันผวนของการรักษาความปลอดภัยเพื่อประเมินการเปลี่ยนแปลงในอดีตของราคาความปลอดภัยของการลงทุนและความมั่นคงในระยะยาวของพวกเขากลายเป็นปัจจัยสำคัญในการตัดสินใจลงทุน ดังนั้นพวกเขาจึงมักจะเลือกตัวเลือกการลงทุนที่ปลอดภัยที่สุดเช่นการตรวจสอบผู้ประกันตนและ / หรือบัญชีออมทรัพย์พันธบัตรรัฐบาล 10 ปี US Treasury Note 10 ปี US Treasury Note เป็นภาระหนี้ที่ออกโดยกระทรวงการคลังของรัฐบาลสหรัฐอเมริกา และมาพร้อมกับอายุ 10 ปีจะจ่ายดอกเบี้ยให้กับผู้ถือทุก ๆ หกเดือนในอัตราดอกเบี้ยคงที่ซึ่งกำหนดไว้ในการออกครั้งแรก บัญชีตลาดเงินตั๋วเงินคลังบัตรเงินฝากและบัญชีที่ปรับอัตราเงินเฟ้อ เป็นเพราะเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยที่สุดและมีความมั่นคงสูงสุด

การสร้างผลตอบแทน

การรักษาทุนมีวัตถุประสงค์เพื่อปกป้องสิ่งที่นักลงทุนเป็นเจ้าของอยู่แล้วนั่นคือการรักษามูลค่าที่ตราไว้ของทุนที่มีอยู่ เป็นกลยุทธ์สุทธิด้านความปลอดภัยและด้วยเหตุนี้ทุกคนจึงไม่ได้รับแรงจูงใจในการสร้างผลกำไรมากมายเพื่อแลกกับการแบกรับความเสี่ยง ระดับผลตอบแทนจากการลงทุนที่สร้างขึ้นไม่ได้มีความสำคัญมากนักตราบใดที่ยังคงรักษาเงินทุนและลดการสูญเสียมูลค่าให้น้อยที่สุด

การรักษาทุนเป็นกลยุทธ์การลงทุนสร้างผลตอบแทนที่น้อยมาก พยายามที่จะปกป้องนักลงทุนจากความผันผวนของตลาดแทนที่จะสร้างผลกำไรที่สำคัญให้กับพวกเขา ดังนั้นจึงมักนำมาใช้โดยนักลงทุนที่มีรายได้คงที่ นอกจากนี้ยังเป็นเรื่องปกติในหมู่ผู้เกษียณอายุที่ต้องการรักษาสิ่งที่พวกเขาเป็นเจ้าของในปัจจุบันเพื่อให้ครอบคลุมค่าครองชีพในอนาคต

ข้อ จำกัด ของการรักษาทุน

1. การสูญเสียความพร้อม

ในสภาวะตลาดที่ผันผวนในปัจจุบันและภาวะเศรษฐกิจที่ผันผวนอยู่ตลอดเวลา“ ความปลอดภัย” ของกลยุทธ์การลงทุนทุกประเภทมักถูกตั้งคำถามอยู่ตลอดเวลาและมีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับแต่ละกลยุทธ์ ดังนั้นในโลกเศรษฐกิจที่มีพลวัตปัจจุบันมีความเป็นไปได้น้อยลงที่จะเสนอการลงทุนแบบรักษาทุน ดังนั้นจึงมีการสูญเสียความพร้อมของตัวเลือกการลงทุนที่ปลอดภัยมั่นคงและไม่ชอบความเสี่ยงโดยรวม

2. ผลตอบแทนน้อยมากถึงใกล้ศูนย์

เป็นเรื่องยากขึ้นเรื่อย ๆ สำหรับตัวเลือกการลงทุนแบบรักษาทุนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่ดีเนื่องจากความไม่แน่นอนอย่างต่อเนื่องและสภาวะตลาดที่ผันผวนอยู่ตลอดเวลา ส่งผลให้ทางเลือกในการลงทุนส่วนใหญ่แทบไม่สามารถสร้างผลตอบแทนได้ การลงทุนดังกล่าวในตลาดปัจจุบันให้ผลตอบแทนเพียงเล็กน้อยถึงเกือบเป็นศูนย์

3. เงินเฟ้อ

เนื่องจากการลงทุนบางอย่างอาจให้ผลตอบแทนต่ำมากใกล้ศูนย์นักลงทุนแทบจะไม่สามารถรับมือกับอัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นเงินเฟ้อเป็นแนวคิดทางเศรษฐกิจที่อ้างถึงการเพิ่มขึ้นของระดับราคาสินค้าในช่วงเวลาที่กำหนด การเพิ่มขึ้นของระดับราคาบ่งชี้ว่าสกุลเงินในระบบเศรษฐกิจหนึ่งสูญเสียอำนาจการซื้อ (กล่าวคือสามารถซื้อได้น้อยกว่าด้วยจำนวนเงินเท่ากัน) ที่เกิดจากสภาวะเศรษฐกิจที่ไม่หยุดนิ่งในปัจจุบัน เนื่องจากการรักษาทุนไม่สามารถรักษาระดับเงินเฟ้อในปัจจุบันได้จึงไม่สามารถบรรลุวัตถุประสงค์และไม่สามารถรักษาอำนาจการซื้อของทุนได้

มักเป็นเพราะการลงทุนสิ้นสุดลงด้วยการสร้างผลตอบแทนที่แท้จริงติดลบหลังจากการปรับอัตราเงินเฟ้อ ดังนั้นการขาดความพร้อมของพวกเขาจึงเพิ่มขึ้นและทำให้นักลงทุนหมดกำลังใจ

ตัวอย่างชีวิตจริง: ตัวเลือกการลงทุนที่มีประกันโดยรัฐบาล

ในช่วงเวลาที่ตลาดปั่นป่วนในปัจจุบันซึ่งนักลงทุนจะรักษาเงินทุนได้ยากขึ้นเรื่อย ๆ รัฐบาลสหรัฐฯเสนอทางเลือกในการลงทุนแบบมีประกัน ตัวเลือกดังกล่าวได้รับการปรับอัตราเงินเฟ้อเพื่อหลีกเลี่ยงข้อ จำกัด ของการรักษาทุนที่มีอยู่ในปัจจุบัน

จาก Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) นักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยงสามารถใช้ใบรับรองเงินฝากของผู้ประกันตนจาก FDIC บัญชีเงินฝากที่มีการประกัน FDIC และบัญชีออมทรัพย์และแม้แต่ตั๋วเงินคลังของสหรัฐฯที่มีประกัน FDIC ตัวเลือกนี้ใช้เพื่อ จำกัด การละเมิดอัตราเงินเฟ้อในเครื่องมือการลงทุนเฉพาะ

การอ่านที่เกี่ยวข้อง

Finance มีโปรแกรม Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™FMVA® Certification เข้าร่วมกับนักเรียนกว่า 350,600 คนที่ทำงานใน บริษัท ต่างๆเช่นโปรแกรมการรับรอง Amazon, JP Morgan และ Ferrari สำหรับผู้ที่ต้องการยกระดับอาชีพของตนไปอีกขั้น เพื่อให้เรียนรู้และก้าวหน้าในอาชีพการงานของคุณแหล่งข้อมูลต่อไปนี้จะเป็นประโยชน์:

• การลงทุน: คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นการลงทุน: คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นคู่มือการลงทุนสำหรับมือใหม่จะสอนคุณเกี่ยวกับพื้นฐานของการลงทุนและวิธีการเริ่มต้น เรียนรู้เกี่ยวกับกลยุทธ์และเทคนิคต่างๆในการซื้อขายและเกี่ยวกับตลาดการเงินต่างๆที่คุณสามารถลงทุนได้
• Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) เป็นสถาบันของรัฐบาลที่ให้ประกันเงินฝากจากความล้มเหลวของธนาคาร ร่างกายถูกสร้างขึ้น
• ผู้เล่นหลักในตลาดทุนผู้เล่นหลักในตลาดทุนในบทความนี้เราให้ภาพรวมทั่วไปของผู้เล่นหลักและบทบาทตามลำดับในตลาดทุน ตลาดทุนประกอบด้วยตลาดสองประเภท: หลักและรอง คู่มือนี้จะให้ภาพรวมของ บริษัท และอาชีพที่สำคัญทั้งหมดในตลาดทุน
• ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) คือการวัดผลการดำเนินงานที่ใช้ในการประเมินผลตอบแทนของการลงทุนหรือเปรียบเทียบประสิทธิภาพของการลงทุนที่แตกต่างกัน