การกระจายการลงทุนเป็นเทคนิคในการจัดสรรทรัพยากรพอร์ตโฟลิโอหรือเงินทุนให้กับการลงทุนที่หลากหลาย เป้าหมายสูงสุดของการกระจายความเสี่ยงคือการลดความผันผวน VIX Chicago Board Options Exchange (CBOE) ได้สร้าง VIX (CBOE Volatility Index) เพื่อวัดความผันผวนที่คาดว่าจะเกิดขึ้นใน 30 วันของตลาดหุ้นสหรัฐฯซึ่งบางครั้งเรียกว่า "ดัชนีความกลัว" VIX ขึ้นอยู่กับราคาของตัวเลือกในดัชนี S&P 500 ของพอร์ตการลงทุนโดยหักล้างการขาดทุนในประเภทสินทรัพย์หนึ่งประเภทของสินทรัพย์ประเภทของสินทรัพย์ทั่วไป ได้แก่ ปัจจุบันไม่หมุนเวียนทางกายภาพไม่มีตัวตนการดำเนินงานและไม่ได้ดำเนินการ ระบุอย่างถูกต้องและมีกำไรในสินทรัพย์ประเภทอื่น วลีที่มักเกี่ยวข้องกับการกระจายความเสี่ยง:“ อย่าใส่ไข่ทั้งหมดของคุณในตะกร้าใบเดียว ”
การมี“ ไข่” ในตะกร้าหลายใบจะช่วยลดความเสี่ยงได้เหมือนกับว่าตะกร้าใบหนึ่งแตกไม่ใช่ไข่ทั้งหมดจะหายไป
การกระจายความเสี่ยงและความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบ
การกระจายความเสี่ยงส่วนใหญ่ใช้เพื่อขจัดหรือทำให้ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบราบรื่น ความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบความเสี่ยงเชิงระบบความเสี่ยงเชิงระบบสามารถกำหนดได้ว่าเป็นความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการล่มสลายหรือความล้มเหลวของ บริษัท อุตสาหกรรมสถาบันการเงินหรือเศรษฐกิจทั้งหมด เป็นความเสี่ยงของความล้มเหลวครั้งใหญ่ของระบบการเงินโดยวิกฤตจะเกิดขึ้นเมื่อผู้ให้บริการเงินทุนสูญเสียความไว้วางใจในผู้ใช้เงินทุนเป็นความเสี่ยงเฉพาะของ บริษัท ที่ส่งผลกระทบต่อ บริษัท เดียวหรือกลุ่ม บริษัท ขนาดเล็ก ดังนั้นเมื่อพอร์ตการลงทุนมีความหลากหลายการลงทุนที่มีผลการดำเนินงานที่แข็งแกร่งจะชดเชยผลลบจากการลงทุนที่มีประสิทธิภาพต่ำ
อย่างไรก็ตามการกระจายความเสี่ยงมักไม่ส่งผลกระทบต่อความเสี่ยงโดยธรรมชาติหรือเป็นระบบที่ใช้กับตลาดการเงินโดยรวม
วิธีหนึ่งในการคิดถึงความเสี่ยงพื้นฐานสองประเภทคือประเภทหนึ่งหมายถึงความเสี่ยงเฉพาะของอุตสาหกรรมหรือ บริษัท แต่ละแห่งในขณะที่อีกวิธีหนึ่งหมายถึงปัจจัยเสี่ยงในเศรษฐกิจโดยรวม โดยปกติความเสี่ยงที่ไม่เป็นระบบสามารถควบคุมหรือบรรเทาได้ แต่ความเสี่ยงอย่างเป็นระบบเกี่ยวข้องกับปัจจัยพื้นฐานทางเศรษฐกิจที่ส่วนใหญ่อยู่นอกเหนืออำนาจของ บริษัท ใด บริษัท หนึ่งในการควบคุม
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เป็นระบบและไม่เป็นระบบในหน้า CAPM ของการเงินบทความการเงินของ Finance Finance ได้รับการออกแบบมาเพื่อเป็นแนวทางในการศึกษาด้วยตนเองเพื่อเรียนรู้แนวคิดทางการเงินที่สำคัญทางออนไลน์ตามที่คุณต้องการ เรียกดูบทความนับร้อย!
การกระจายพอร์ตโฟลิโอ
การกระจายพอร์ตโฟลิโอเกี่ยวข้องกับการรวมเครื่องมือการลงทุนที่แตกต่างกันพร้อมคุณสมบัติที่หลากหลาย กลยุทธ์ในการกระจายความเสี่ยงจำเป็นต้องสร้างความสมดุลระหว่างการลงทุนต่างๆที่มีความสัมพันธ์เชิงบวกเพียงเล็กน้อยซึ่งกันและกันหรือดีกว่า แต่ความสัมพันธ์เชิงลบที่แท้จริง ความสัมพันธ์ที่ต่ำมักหมายความว่าราคาของเงินลงทุนไม่น่าจะเคลื่อนไหวไปในทิศทางเดียวกัน
ไม่มีฉันทามติเกี่ยวกับจำนวนการกระจายความเสี่ยงที่สมบูรณ์แบบ ตามทฤษฎีแล้วนักลงทุนสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของตนได้อย่างไม่ จำกัด ตราบเท่าที่มีการลงทุนในตลาดที่ไม่สัมพันธ์กับการลงทุนอื่น ๆ ในพอร์ตการลงทุน
นักลงทุนควรพิจารณากระจายพอร์ตการลงทุนของตนตามข้อกำหนดต่อไปนี้:
- ประเภทของการลงทุน:รวมสินทรัพย์ประเภทต่างๆเช่นเงินสดหุ้นพันธบัตรกองทุน ETFs Exchange Traded Fund (ETF) กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) เป็นเครื่องมือการลงทุนที่ได้รับความนิยมซึ่งพอร์ตการลงทุนสามารถมีความยืดหยุ่นและกระจายความเสี่ยงได้ในวงกว้าง คลาสสินทรัพย์ที่มีอยู่ เรียนรู้เกี่ยวกับ ETF ประเภทต่างๆโดยอ่านคู่มือนี้ , ตัวเลือก ฯลฯ
- ระดับความเสี่ยง:การลงทุนที่มีระดับความเสี่ยงต่างกันทำให้กำไรและขาดทุนราบรื่น
- อุตสาหกรรม:ลงทุนใน บริษัท จากอุตสาหกรรมที่แตกต่างกัน หุ้นของ บริษัท ที่ดำเนินงานในอุตสาหกรรมต่างๆมีแนวโน้มที่จะมีความสัมพันธ์ที่ต่ำกว่าซึ่งกันและกัน
- ตลาดต่างประเทศ:นักลงทุนไม่ควรลงทุนเฉพาะในตลาดในประเทศ มีความเป็นไปได้สูงที่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซื้อขายในตลาดต่างประเทศมีความสัมพันธ์น้อยกว่ากับผลิตภัณฑ์ที่ซื้อขายในตลาดภายในประเทศ
ปัจจุบันดัชนีและกองทุนรวมตลอดจน ETF ช่วยให้นักลงทุนรายย่อยมีตราสารที่ง่ายและราคาไม่แพงสำหรับการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย
แหล่งข้อมูลเพิ่มเติม
Finance มีโปรแกรม Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™FMVA® Certification เข้าร่วมกับนักเรียนกว่า 350,600 คนที่ทำงานใน บริษัท ต่างๆเช่นโปรแกรมการรับรอง Amazon, JP Morgan และ Ferrari สำหรับผู้ที่ต้องการยกระดับอาชีพของตนไปอีกขั้น หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับหัวข้อที่เกี่ยวข้องโปรดดูแหล่งข้อมูลด้านการเงินต่อไปนี้:
- กลยุทธ์องค์กรกลยุทธ์องค์กรกลยุทธ์องค์กรมุ่งเน้นไปที่วิธีการจัดการทรัพยากรความเสี่ยงและผลตอบแทนทั่วทั้ง บริษัท ซึ่งตรงข้ามกับการดูข้อได้เปรียบทางการแข่งขันในกลยุทธ์ทางธุรกิจ
- การวิเคราะห์อุตสาหกรรมการวิเคราะห์อุตสาหกรรมการวิเคราะห์อุตสาหกรรมเป็นเครื่องมือประเมินตลาดที่ใช้โดยธุรกิจและนักวิเคราะห์เพื่อทำความเข้าใจความซับซ้อนของอุตสาหกรรม มีสามแบบที่ใช้กันทั่วไปและ
- ตำแหน่งทางการตลาดตำแหน่งทางการตลาดตำแหน่งทางการตลาดหมายถึงความสามารถในการมีอิทธิพลต่อการรับรู้ของผู้บริโภคเกี่ยวกับแบรนด์หรือผลิตภัณฑ์ที่สัมพันธ์กับคู่แข่ง วัตถุประสงค์ของตลาด
- พันธมิตรเชิงกลยุทธ์พันธมิตรเชิงกลยุทธ์พันธมิตรเชิงกลยุทธ์คือข้อตกลงระหว่าง บริษัท อิสระในการร่วมมือในการผลิตการพัฒนาหรือการขายผลิตภัณฑ์และบริการ