Fintech (เทคโนโลยีทางการเงิน) - ภาพรวมเทคโนโลยีการใช้งาน

คำว่าฟินเทคหมายถึงการทำงานร่วมกันระหว่างการเงินและเทคโนโลยีซึ่งใช้เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินธุรกิจและการให้บริการทางการเงิน Fintech สามารถอยู่ในรูปแบบของซอฟต์แวร์บริการหรือธุรกิจที่นำเสนอวิธีการขั้นสูงทางเทคโนโลยีเพื่อทำให้กระบวนการทางการเงินมีประสิทธิภาพมากขึ้นโดยการขัดขวางวิธีการแบบเดิม ๆ

ฟินเทค

แอพพลิเคชั่นที่โดดเด่นที่สุดของ fintech ได้แก่ การชำระเงินผ่านมือถือแอปการลงทุนอัตโนมัติ (Robo-Advisors Robo-advisor เป็นบริการจัดการการลงทุนออนไลน์ที่ใช้อัลกอริธึมทางคณิตศาสตร์เพื่อให้คำแนะนำทางการเงินโดยมีการแทรกแซงของมนุษย์น้อยที่สุด), สกุลเงินดิจิทัล, ธุรกิจให้กู้ยืมออนไลน์ และแพลตฟอร์มการระดมทุน

เทคโนโลยีที่สนับสนุน Fintech

1. ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการเรียนรู้ของเครื่อง (ML)

ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และ Machine Learning (ML) เป็นเทคโนโลยีที่ใช้มากที่สุดในฟินเทคซึ่งมีศักยภาพในการมีบทบาทมากขึ้นในอุตสาหกรรมการเงินเนื่องจากการพัฒนายังคงดำเนินต่อไป แอปพลิเคชัน fintech บางส่วนของ AI และ ML รวมถึงการให้คะแนนเครดิตการวิเคราะห์คะแนนเครดิตการวิเคราะห์คะแนนเครดิตเป็นกระบวนการที่ บริษัท ต่างๆประเมินคะแนนเครดิตของแต่ละบุคคลหรือของ บริษัท เพื่อช่วยในการพิจารณาว่ากิจการมีความน่าเชื่อถือเพียงใด คะแนนเครดิตมีความสำคัญเนื่องจากคำนึงถึงจำนวนครั้งที่ใช้เครดิตและการชำระคืนมีประสิทธิภาพเพียงใด , การตรวจจับการฉ้อโกง, การปฏิบัติตามกฎระเบียบและการบริหารความมั่งคั่งและอื่น ๆ

2. ข้อมูลขนาดใหญ่และการวิเคราะห์ข้อมูล

ข้อมูลจากลูกค้าและตลาดมีมูลค่าสูงสำหรับ บริษัท ฟินเทค ผ่านชุดข้อมูลขนาดใหญ่ข้อมูลเกี่ยวกับความชอบของผู้บริโภคพฤติกรรมการใช้จ่ายและพฤติกรรมการลงทุนสามารถนำมาใช้เพื่อพัฒนาการวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ได้

การวิเคราะห์เชิงคาดการณ์หมายถึงการคาดการณ์ว่าผู้บริโภคมีแนวโน้มที่จะมีพฤติกรรมอย่างไรโดยใช้ข้อมูลในอดีตและอัลกอริทึมทางคณิตศาสตร์ ข้อมูลที่รวบรวมยังช่วยในการกำหนดกลยุทธ์ทางการตลาดและอัลกอริทึมการตรวจจับการฉ้อโกง

3. ระบบอัตโนมัติของกระบวนการหุ่นยนต์ (RPA)

Robotic Process Automation (RPA) หมายถึงกระบวนการมอบหมายงานซ้ำ ๆ ด้วยตนเองให้กับหุ่นยนต์แทนมนุษย์เพื่อปรับปรุงขั้นตอนการทำงานในสถาบันการเงิน การประยุกต์ใช้ RPA ในด้านการเงินที่แพร่หลายที่สุด ได้แก่ :

  • สถิติและการรวบรวมข้อมูล
  • การจัดการการปฏิบัติตามกฎข้อบังคับ
  • การสื่อสารและการตลาดผ่านอีเมลและแชทบอท
  • การจัดการธุรกรรม

4. บล็อกเชน

เทคโนโลยีบล็อกเชนถูกนำมาใช้ในอุตสาหกรรมการเงินจำนวนมากเนื่องจากความสามารถในการจัดเก็บบันทึกธุรกรรมและข้อมูลที่ละเอียดอ่อนอื่น ๆ อย่างปลอดภัย ธุรกรรมแต่ละรายการจะถูกเข้ารหัสและโอกาสในการโจมตีทางไซเบอร์ที่ประสบความสำเร็จนั้นค่อนข้างต่ำเมื่อใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน เทคโนโลยีบล็อกเชนยังเป็นหัวใจสำคัญของสกุลเงินดิจิทัลจำนวนมาก Cryptocurrency Cryptocurrency เป็นสกุลเงินดิจิทัลรูปแบบหนึ่งที่ใช้ระบบเครือข่ายบล็อกเชน Cryptocurrency เช่น Bitcoin และ Ethereum กำลังเป็นที่ยอมรับอย่างกว้างขวาง .

เทคโนโลยีและแอพพลิเคชั่น Fintech

การใช้งาน Fintech

1. แพลตฟอร์ม Crowdfunding

แพลตฟอร์ม Crowdfunding เช่น Kickstarter, GoFundMe และ Patreon เป็นผลมาจากการพัฒนาด้านฟินเทค แพลตฟอร์มดังกล่าวช่วยให้ผู้ประกอบการและธุรกิจระยะเริ่มต้นสามารถระดมทุนจากทั่วทุกมุมโลกทำให้พวกเขาข้ามขอบเขตทางภูมิศาสตร์และเข้าถึงตลาดและนักลงทุนระหว่างประเทศ

2. การชำระเงินมือถือ

แอปพลิเคชันและเกตเวย์การชำระเงินผ่านมือถือเป็นหนึ่งในการใช้งาน fintech ที่แพร่หลายมากที่สุด แอปพลิเคชันดังกล่าวช่วยให้ผู้ใช้สามารถทำกิจกรรมด้านการธนาคารได้โดยไม่ต้องไปที่ธนาคาร ตัวอย่างเช่น บริษัท ต่างๆเช่น Venmo และ Interac อนุญาตให้ลูกค้าส่งและรับเงินผ่านสมาร์ทโฟนโดยเสียค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเพียงเล็กน้อย

3. Robo-Advisors

Robo-advisor คือบริการจัดการการลงทุนออนไลน์ที่ใช้อัลกอริทึมเพื่อจัดสรรสินทรัพย์และสร้างพอร์ตการลงทุนให้กับลูกค้าอย่างเหมาะสมที่สุด อนุญาตให้ผู้ใช้ทุกกลุ่มอายุมีส่วนร่วมในกิจกรรมการลงทุนโดยมีค่าธรรมเนียมต่ำโดยใช้ความพยายามเพียงเล็กน้อย

4. อินชัวร์เทค

คำว่า insuretech หมายถึงการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีกับรูปแบบการประกันภัยซึ่งช่วยให้ บริษัท ต่างๆสามารถให้บริการประกันภัยที่เหมาะสมและความปลอดภัยของข้อมูลได้ Insuretech ช่วยปรับปรุงกระบวนการประกันภัยผ่านการยื่นคำร้องออนไลน์และการจัดการนโยบาย

5. Regtech

Regtech (เทคโนโลยีการกำกับดูแล) มุ่งเน้นไปที่กระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบอัตโนมัติสำหรับสถาบันการเงิน นำเสนอการจัดการข้อมูลจำนวนมากที่รวดเร็วและประหยัดต้นทุนรวมถึงบันทึกธุรกรรมและเอกสารการปฏิบัติตามข้อกำหนดเช่นการคืนภาษีนิติบุคคล

การอ่านที่เกี่ยวข้อง

Finance เป็นผู้ให้บริการอย่างเป็นทางการของ Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification ระดับโลกการรับรอง Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™เป็นมาตรฐานระดับโลกสำหรับนักวิเคราะห์สินเชื่อที่ครอบคลุมด้านการเงินการบัญชีการวิเคราะห์เครดิตการวิเคราะห์กระแสเงินสด การสร้างแบบจำลองตามพันธสัญญาการชำระคืนเงินกู้และอื่น ๆ โปรแกรมการรับรองซึ่งออกแบบมาเพื่อช่วยให้ทุกคนเป็นนักวิเคราะห์การเงินระดับโลก เพื่อความก้าวหน้าในอาชีพการงานของคุณแหล่งข้อมูลเพิ่มเติมด้านล่างนี้จะเป็นประโยชน์:

  • อัลกอริทึมอัลกอริทึม (Algos) อัลกอริทึม (Algos) เป็นชุดคำสั่งที่แนะนำในการปฏิบัติงานอัลกอริทึมถูกนำมาใช้เพื่อการซื้อขายอัตโนมัติเพื่อสร้างผลกำไรในความถี่ที่ผู้ค้ามนุษย์ไม่สามารถ
  • บริษัท ชำระเงินออนไลน์ บริษัท ชำระเงินออนไลน์ บริษัท ชำระเงินออนไลน์มีหน้าที่รับผิดชอบในการจัดการวิธีการชำระเงินทางออนไลน์หรือทางอินเทอร์เน็ต ระบบการชำระเงินออนไลน์ช่วยให้ผู้ขายยอมรับการชำระเงินและผู้ซื้อสามารถชำระเงินทางอินเทอร์เน็ตได้ ตัวอย่าง บริษัท รับชำระเงินออนไลน์ ได้แก่ PayPal, Alipay, WeChat Pay
  • การเปลี่ยนจาก Excel เป็น Python การเปลี่ยนจาก Excel เป็น Python หลาย บริษัท กำลังเปลี่ยนจาก Excel เป็น Python ซึ่งเป็นภาษาโปรแกรมระดับสูงที่ใช้งานทั่วไปที่สร้างโดยโปรแกรมเมอร์ชาวดัตช์ Guido van Rossum
  • ประเภทของการวิเคราะห์ทางการเงินประเภทของการวิเคราะห์ทางการเงินการวิเคราะห์ทางการเงินเกี่ยวข้องกับการใช้ข้อมูลทางการเงินเพื่อประเมินผลการดำเนินงานของ บริษัท และให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการปรับปรุงในอนาคต นักวิเคราะห์ทางการเงินทำงานใน Excel เป็นหลักโดยใช้สเปรดชีตเพื่อวิเคราะห์ข้อมูลในอดีตและจัดทำประมาณการประเภทของการวิเคราะห์ทางการเงิน