งบการเงินส่วนบุคคล - รู้ฐานะทางการเงินของคุณตอนนี้

งบการเงินส่วนบุคคลคือเอกสารหรือชุดเอกสารที่ระบุฐานะทางการเงินของแต่ละบุคคล ณ ช่วงเวลาที่กำหนด โดยปกติจะประกอบด้วยสองส่วน - ส่วนงบดุลและส่วนกระแสรายได้ แม้ว่าบุคคลทั่วไปจะสามารถใช้งบการเงินส่วนบุคคลที่ซับซ้อนกว่านี้ได้ แต่บทความนี้จะเน้นไปที่เวอร์ชันที่เรียบง่าย รูปแบบที่ระบุไว้ในบทความนี้เป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับบุคคลที่เพิ่งเริ่มใช้งบการเงินส่วนบุคคลเพื่อบันทึกการเงินส่วนบุคคล

งบดุลส่วนบุคคล

ส่วนงบดุลของงบการเงินส่วนบุคคลจะแสดงรายการสินทรัพย์ของแต่ละบุคคลสินทรัพย์ที่เป็นตัวเงินสินทรัพย์ที่เป็นตัวเงินมีมูลค่าคงที่ในรูปของหน่วยสกุลเงิน (เช่นดอลลาร์ยูโรเยน) พวกเขาระบุเป็นมูลค่าคงที่ในรูปดอลลาร์ และหนี้สินหนี้สินหมุนเวียนหนี้สินหมุนเวียนคือภาระผูกพันทางการเงินของหน่วยงานธุรกิจที่ครบกำหนดชำระและชำระภายในหนึ่งปี บริษัท แสดงสิ่งเหล่านี้ในงบดุล ความรับผิดเกิดขึ้นเมื่อ บริษัท ได้ทำธุรกรรมที่สร้างความคาดหวังว่าเงินสดหรือทรัพยากรทางเศรษฐกิจอื่น ๆ จะไหลออกในอนาคต เช่นเดียวกับงบดุลสำหรับธุรกิจแสดงรายการทรัพย์สินและหนี้สินทั้งหมดของธุรกิจ

ตัวอย่างงบดุลส่วนบุคคลที่แสดงด้านบนสรุปฐานะการเงินของ John ณ วันที่ 8 สิงหาคม 2017

ดังที่เห็นได้จากงบดุลสินทรัพย์รวมของ John มีมูลค่า 353,600 เหรียญ หนี้สินทั้งหมดของเขาคือ 260,500 ดอลลาร์

ดังนั้นจากการวิเคราะห์งบดุล MS Excel เราจะเห็นมูลค่าสุทธิของ John อยู่ที่ 93,100 เหรียญ

รูปแบบง่ายๆที่ใช้ข้างต้นสามารถแก้ไขได้ตามความต้องการของแต่ละคน ตัวอย่างเช่นบ็อบอาจมีบัญชีเงินฝาก 5 บัญชีบัญชีออมทรัพย์ 5 บัญชีบ้าน 3 หลังและรถยนต์ 3 คัน ด้วยการปรับเปลี่ยนเล็กน้อย Bob ยังสามารถใช้เทมเพลตที่ John ใช้

งบกำไรขาดทุน

ซึ่งแตกต่างจากงบดุลซึ่งแสดงรายการตัวแปรหุ้นทั้งหมดที่มีผลต่อฐานะการเงินของแต่ละบุคคลงบกำไรขาดทุนจะแสดงตัวแปรการไหลทั้งหมดที่มีผลต่อฐานะการเงินของแต่ละบุคคล

ตัวอย่างงบกำไรขาดทุนส่วนบุคคลที่แสดงด้านบนแสดงรายรับและรายจ่ายต่อเดือนของ John

ดังที่เห็นได้จากงบกำไรขาดทุนรายได้รวมต่อเดือนของ John อยู่ที่ 12,000 เหรียญ ค่าใช้จ่ายรายเดือนทั้งหมดของเขาคือ 9,350 ดอลลาร์

มุมมองรวม:

เหตุใดจึงต้องใช้งบการเงินส่วนบุคคล

งบการเงินส่วนบุคคลอาจเป็นเครื่องมือที่มีค่ามากในการวางแผนการเงิน โดยปกติจะมุ่งเน้นไปที่เป้าหมายและสามารถช่วยให้แต่ละคนบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้เชี่ยวชาญรุ่นใหม่ที่เข้ามาทำงานเป็นครั้งแรก คนเหล่านี้ส่วนใหญ่ยังใหม่กับการวางแผนทางการเงินและงบการเงินส่วนบุคคลที่เรียบง่ายเป็นจุดเริ่มต้นที่ง่าย

เหตุใดจึงต้องสร้างงบการเงินส่วนบุคคลใน MS Excel

1. - เพิ่มรายการเปลี่ยนแปลงและอื่น ๆ ได้ง่าย
2. - บริการคลาวด์เช่น iCloud หรือ Google Drive ช่วยให้ผู้ใช้เข้าถึงงบการเงินของตนได้จากระยะไกล
3. - ในฐานะที่เป็นบุคคลที่ได้รับประสบการณ์เกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินเขาหรือเธอสามารถใช้เครื่องมือที่ MS Excel นำเสนอเพื่อการวางแผนทางการเงินได้

ดาวน์โหลดเทมเพลตฟรี

กรอกชื่อและอีเมลของคุณในแบบฟอร์มด้านล่างและดาวน์โหลดเทมเพลตฟรีทันที!

บทความที่เกี่ยวข้อง:

ขอขอบคุณที่อ่านคำอธิบายของ Finance เกี่ยวกับงบการเงินส่วนบุคคล หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการเงินกระแสเงินสดและงบการเงินโปรดดูแหล่งข้อมูลทางการเงินฟรีต่อไปนี้:

• งบดุลงบดุลงบดุลเป็นหนึ่งในสามงบการเงินพื้นฐาน งบเหล่านี้เป็นกุญแจสำคัญในการสร้างแบบจำลองทางการเงินและการบัญชี งบดุลจะแสดงสินทรัพย์รวมของ บริษัท และวิธีการจัดหาสินทรัพย์เหล่านี้ผ่านทางหนี้สินหรือส่วนของผู้ถือหุ้น สินทรัพย์ = หนี้สิน + ส่วนของเจ้าของ
• เทมเพลตงบกำไรขาดทุน
• งบกระแสเงินสดงบกระแสเงินสดงบกระแสเงินสด (เรียกอย่างเป็นทางการว่างบกระแสเงินสด) มีข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนเงินสดที่ บริษัท สร้างขึ้นและใช้ในช่วงเวลาที่กำหนด ประกอบด้วย 3 ส่วน: เงินสดจากการดำเนินงานเงินสดจากการลงทุนและเงินสดจากการจัดหาเงินทุน
• งบการเงินสามงบการเงินสามงบการเงินสามงบคืองบกำไรขาดทุนงบดุลและงบกระแสเงินสด ข้อความหลักทั้งสามนี้มีความซับซ้อน