ประเภทสินทรัพย์ - ภาพรวมและประเภทสินทรัพย์ประเภทต่างๆ

ประเภทสินทรัพย์คือกลุ่มของเครื่องมือการลงทุนที่คล้ายกัน ประเภทหรือประเภทของสินทรัพย์เพื่อการลงทุนที่แตกต่างกันเช่นการลงทุนในตราสารหนี้ตราสารหนี้ข้อกำหนดตราสารหนี้คำจำกัดความสำหรับตราสารหนี้ที่พบบ่อยที่สุดและข้อกำหนดของตราสารหนี้ รายปี, ความถาวร, อัตราคูปอง, ความแปรปรวนร่วม, ผลตอบแทนปัจจุบัน, มูลค่าที่ตราไว้, ผลตอบแทนที่จะครบกำหนด ฯลฯ - รวมกลุ่มกันโดยมีโครงสร้างทางการเงินที่คล้ายคลึงกัน โดยทั่วไปแล้วจะมีการซื้อขายในตลาดการเงินเดียวกันและอยู่ภายใต้กฎและข้อบังคับเดียวกัน

ทำความเข้าใจเกี่ยวกับประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน

มีข้อโต้แย้งเกี่ยวกับจำนวนประเภทของสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน อย่างไรก็ตามนักวิเคราะห์ตลาดและที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนแบ่งสินทรัพย์ออกเป็น 5 ประเภทดังต่อไปนี้:

• หุ้นหรือตราสารทุน - หุ้นคือหุ้นของความเป็นเจ้าของที่ออกโดย บริษัท ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เช่น NYSE หรือ NASDAQ คุณสามารถทำกำไรจากตราสารทุนได้จากราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้นหรือโดยการรับเงินปันผล ประเภทของตราสารทุนมักจะแบ่งย่อยตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด (Market Cap) คือมูลค่าตลาดล่าสุดของหุ้นที่โดดเด่นของ บริษัท Market Cap เท่ากับราคาหุ้นปัจจุบันคูณด้วยจำนวนหุ้นที่ออกจำหน่าย ชุมชนการลงทุนมักใช้มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดเพื่อจัดอันดับ บริษัท ให้เป็นหุ้นขนาดเล็กขนาดกลางและขนาดใหญ่
• พันธบัตรหรือการลงทุนตราสารหนี้อื่น ๆ - การลงทุนตราสารหนี้คือการลงทุนในตราสารหนี้ที่จ่ายอัตราผลตอบแทนในรูปของดอกเบี้ย การลงทุนดังกล่าวโดยทั่วไปถือว่ามีความเสี่ยงน้อยกว่าการลงทุนในตราสารทุนหรือสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ
• เงินสดหรือรายการเทียบเท่าเงินสดเช่นกองทุนรวมตลาดเงินข้อได้เปรียบหลักของเงินสดหรือการลงทุนที่เทียบเท่าเงินสดคือสภาพคล่อง เงินที่ถืออยู่ในรูปของเงินสดหรือรายการเทียบเท่าเงินสดสามารถเข้าถึงได้ง่ายตลอดเวลา
• อสังหาริมทรัพย์หรือทรัพย์สินที่มีตัวตนอื่น ๆ - อสังหาริมทรัพย์และทรัพย์สินทางกายภาพอื่น ๆ ถือเป็นประเภทสินทรัพย์ที่ให้การป้องกันภาวะเงินเฟ้อ ลักษณะที่จับต้องได้ของสินทรัพย์ดังกล่าวยังทำให้พวกเขาถูกพิจารณาว่าเป็นทรัพย์สินที่ "แท้จริง" ในแง่นั้นพวกเขาแตกต่างจากสินทรัพย์ที่มีอยู่ในรูปแบบของเครื่องมือทางการเงินเท่านั้นเช่นตราสารอนุพันธ์
• ฟิวเจอร์สและอนุพันธ์ทางการเงินอื่น ๆ - หมวดหมู่นี้รวมถึงสัญญาซื้อขายล่วงหน้าตลาดฟอเร็กซ์ออปชั่นและอนุพันธ์ทางการเงินที่ขยายตัว ตราสารอนุพันธ์เป็นเครื่องมือทางการเงินที่อ้างอิงหรือได้มาจากสินทรัพย์อ้างอิง ตัวอย่างเช่นตัวเลือกหุ้นเป็นอนุพันธ์ของหุ้น

ปัจจัยเพิ่มเติมในการจัดประเภทสินทรัพย์

เป็นการยากที่จะจัดประเภทสินทรัพย์บางอย่าง ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณกำลังลงทุนในตลาดหุ้นฟิวเจอร์ส ควรจัดประเภทด้วยตราสารทุนเนื่องจากเป็นการลงทุนในตลาดหุ้นเป็นหลักหรือไม่? หรือควรจัดประเภทด้วยฟิวเจอร์สเนื่องจากเป็นฟิวเจอร์ส? ทองคำและเงินเป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้ แต่มักมีการซื้อขายในรูปแบบของฟิวเจอร์สหรือออปชั่นซึ่งเป็นอนุพันธ์ทางการเงิน หากคุณลงทุนในทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) คือกองทุนเพื่อการลงทุนหรือหลักทรัพย์ที่ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้ กองทุนนี้ดำเนินการและเป็นเจ้าของโดย บริษัท ของผู้ถือหุ้นที่บริจาคเงินเพื่อลงทุนในอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์เช่นอาคารสำนักงานและอพาร์ตเมนต์คลังสินค้าโรงพยาบาลศูนย์การค้าหอพักนักศึกษาโรงแรมควรถือเป็นการลงทุนในสินทรัพย์ที่จับต้องได้หรือเป็นการลงทุนในตราสารทุนเนื่องจาก REITs เป็นหลักทรัพย์ที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน

การขยายการลงทุนที่มีอยู่ยังก่อให้เกิดความยุ่งยาก Exchange-traded fund (ETF) ตัวอย่างเช่นซื้อขายแลกเปลี่ยนเช่นเดียวกับหุ้น อย่างไรก็ตาม ETF อาจประกอบด้วยการลงทุนจากหนึ่งในห้าประเภทสินทรัพย์พื้นฐานหรือมากกว่า ETF ที่เปิดรับตลาดพลังงานอาจประกอบด้วยการลงทุนในฟิวเจอร์สน้ำมันและในหุ้นของ บริษัท น้ำมัน

ทรัพย์สินอาจแบ่งตามสถานที่ตั้ง นักวิเคราะห์ตลาดมักมองว่าการลงทุนในหลักทรัพย์ในประเทศการลงทุนจากต่างประเทศและการลงทุนในตลาดเกิดใหม่เป็นสินทรัพย์ประเภทต่างๆ

ประเภทสินทรัพย์อื่น ๆ ได้แก่ ของสะสมกองทุนป้องกันความเสี่ยงหรือการลงทุนในหุ้นเอกชนและสกุลเงินดิจิทัลเช่น Bitcoin คลาสสินทรัพย์เหล่านี้อยู่ห่างจากเส้นทางหลักไปอีกเล็กน้อย ด้วยเหตุนี้บางครั้งจึงถูกจัดประเภทไว้ด้วยกันภายใต้หัวข้อ“ การลงทุนทางเลือก” โดยทั่วไปแล้วยิ่งมี“ ทางเลือก” ในการลงทุนมากเท่าใดก็ยิ่งมีสภาพคล่องมากขึ้นและมีความเสี่ยงมากขึ้นเท่านั้น

ประเภทสินทรัพย์และการกระจายการลงทุน

ข่าวดี! - คุณไม่จำเป็นต้องรู้แน่ชัดว่าการลงทุนประเภทใดเป็นสินทรัพย์ประเภทใด คุณเพียงแค่ต้องเข้าใจแนวคิดพื้นฐานว่ามีการลงทุนประเภทกว้าง ๆ โดยทั่วไป ข้อเท็จจริงนั้นมีความสำคัญเนื่องจากแนวคิดเรื่องการกระจายความเสี่ยง การกระจายการลงทุนคือวิธีปฏิบัติในการลดความเสี่ยงโดยรวมของคุณโดยกระจายการลงทุนของคุณไปตามประเภทสินทรัพย์ต่างๆ

โดยทั่วไปจะมีความสัมพันธ์เพียงเล็กน้อยหรือมีความสัมพันธ์แบบผกผันหรือเชิงลบสหสัมพันธ์เชิงลบสหสัมพันธ์เชิงลบคือความสัมพันธ์ระหว่างตัวแปรสองตัวที่เคลื่อนที่ไปในทิศทางตรงกันข้าม กล่าวอีกนัยหนึ่งคือเมื่อตัวแปร A เพิ่มขึ้นตัวแปร B จะลดลง ความสัมพันธ์เชิงลบเรียกอีกอย่างว่าสหสัมพันธ์ผกผัน ดูตัวอย่างแผนภูมิและระหว่างคลาสเนื้อหาต่างๆ ในช่วงเวลาที่ตราสารทุนมีผลการดำเนินงานที่ดีพันธบัตรอสังหาริมทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์อาจมีประสิทธิภาพไม่ดี อย่างไรก็ตามในช่วงที่ตลาดหุ้นอยู่ในภาวะหมีสินทรัพย์อื่น ๆ เช่นอสังหาริมทรัพย์หรือพันธบัตรอาจแสดงให้นักลงทุนเห็นว่ามีผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย คุณสามารถป้องกันความเสี่ยงการลงทุนของคุณในประเภทสินทรัพย์หนึ่งโดยลดความเสี่ยงของคุณโดยถือการลงทุนในประเภทสินทรัพย์อื่น ๆ ไปพร้อม ๆ กันแนวทางปฏิบัติในการลดความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยการกระจายการลงทุนของคุณไปยังสินทรัพย์ประเภทต่างๆเรียกว่าการจัดสรรสินทรัพย์

การจัดสรรสินทรัพย์และการยอมรับความเสี่ยง

อีกเหตุผลหนึ่งที่ต้องมีความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับประเภทสินทรัพย์ก็เพื่อช่วยให้คุณรับรู้ลักษณะของการลงทุนต่างๆที่คุณอาจเลือกซื้อขาย ตัวอย่างเช่นคุณอาจเลือกที่จะอุทิศเงินลงทุนทั้งหมดหรือเกือบทั้งหมดให้กับการซื้อขายฟิวเจอร์สหรืออนุพันธ์ทางการเงินอื่น ๆ เช่นการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (forex) แต่ถ้าคุณเป็นเช่นนั้นอย่างน้อยคุณควรทราบว่าคุณได้เลือกซื้อขายสินทรัพย์ประเภทหนึ่งซึ่งโดยปกติถือว่ามีความเสี่ยงมากกว่าพันธบัตรหรือตราสารทุนอย่างมีนัยสำคัญ

ขอบเขตที่คุณเลือกใช้การจัดสรรสินทรัพย์เป็นวิธีการกระจายความเสี่ยงจะเป็นการตัดสินใจของแต่ละบุคคลซึ่งได้รับคำแนะนำจากเป้าหมายการลงทุนส่วนบุคคลของคุณและการยอมรับความเสี่ยงของคุณ หากคุณไม่ชอบความเสี่ยงคุณอาจต้องการลงทุนเฉพาะในประเภทสินทรัพย์ที่ค่อนข้างปลอดภัย คุณอาจตั้งเป้าที่จะกระจายความเสี่ยงภายในประเภทสินทรัพย์ นักลงทุนในหุ้นมักจะกระจายความเสี่ยงโดยการเลือกหุ้นขนาดใหญ่ขนาดกลางและขนาดเล็ก อีกวิธีหนึ่งคือพวกเขาอาจแสวงหาความหลากหลายโดยการลงทุนในภาคการตลาดที่ไม่เกี่ยวข้องกัน

ในทางกลับกันหากคุณมีความสุขกับการยอมรับความเสี่ยงสูงและ / หรือการมีเงินเหลือใช้คุณอาจสนใจเรื่องการกระจายความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยและมุ่งเน้นไปที่การพยายามระบุประเภทสินทรัพย์ที่ให้ผลกำไรสูงสุดในปัจจุบัน .

คำศัพท์อื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง

ขอขอบคุณที่อ่านคำอธิบายของ Finance เกี่ยวกับประเภทสินทรัพย์ เรียกดูคำศัพท์และคำจำกัดความทั้งหมดในพจนานุกรมการเงินของเราพจนานุกรมพจนานุกรมธุรกิจ - เรียกดูพจนานุกรมที่ครอบคลุมของ Finance เกี่ยวกับหัวข้อการเงินที่สำคัญขององค์กร: การสร้างแบบจำลองทางการเงินการประเมินค่าการวิเคราะห์ทางการเงินแม่แบบธุรกรรมการบัญชีเศรษฐศาสตร์กลยุทธ์ทางธุรกิจอาชีพงานค่าตอบแทนประวัติย่อ คำหลักคำจำกัดความตัวอย่างไดอะแกรมอินโฟกราฟิกหรืออ่านบทความที่เกี่ยวข้องเหล่านี้ด้านล่าง:

• การกำหนดราคาพันธบัตรการกำหนดราคาพันธบัตรการกำหนดราคาพันธบัตรเป็นศาสตร์แห่งการคำนวณราคาที่ออกของพันธบัตรโดยพิจารณาจากคูปองมูลค่าที่ตราไว้ผลตอบแทนและระยะเวลาที่จะครบกำหนด การกำหนดราคาพันธบัตรช่วยให้นักลงทุน
• สินทรัพย์ไม่มีตัวตน Intangible Assets ตาม IFRS สินทรัพย์ไม่มีตัวตนเป็นสินทรัพย์ที่ระบุตัวตนไม่ได้เป็นตัวเงินโดยไม่มีเนื้อหาทางกายภาพ เช่นเดียวกับสินทรัพย์ทั้งหมดสินทรัพย์ไม่มีตัวตนคือสินทรัพย์ที่คาดว่าจะสร้างผลตอบแทนทางเศรษฐกิจให้กับ บริษัท ในอนาคต ในฐานะสินทรัพย์ระยะยาวความคาดหวังนี้ขยายออกไปมากกว่าหนึ่งปี
• หุ้นซื้อคืนหุ้นซื้อคืนหุ้นซื้อคืนหรือหุ้นซื้อคืนเป็นส่วนหนึ่งของหุ้นที่ออกจำหน่ายก่อนหน้านี้ซึ่ง บริษัท ได้ซื้อคืนหรือซื้อคืนจากผู้ถือหุ้น หุ้นที่ได้มาเหล่านี้จะถูกถือโดย บริษัท เพื่อจำหน่ายเอง พวกเขาสามารถคงอยู่ในความครอบครองของ บริษัท หรือธุรกิจสามารถเลิกหุ้นได้
• คู่มือการลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้นการลงทุน: คู่มือการลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้นคู่มือการเงินสำหรับผู้เริ่มต้นจะสอนพื้นฐานการลงทุนและวิธีการเริ่มต้น เรียนรู้เกี่ยวกับกลยุทธ์และเทคนิคต่างๆในการซื้อขายและเกี่ยวกับตลาดการเงินต่างๆที่คุณสามารถลงทุนได้