การป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อ - ภาพรวมเหตุผลวิธีป้องกันความเสี่ยง

การป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อเป็นการลงทุนที่จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการปกป้องผู้ลงทุนจากอำนาจการซื้อของเงินที่ลดลงเนื่องจากราคาสินค้าและบริการที่เพิ่มสูงขึ้นผลิตภัณฑ์และบริการผลิตภัณฑ์คือสิ่งของที่จับต้องได้ซึ่งวางจำหน่ายในตลาดเพื่อการได้มาความสนใจ หรือการบริโภคในขณะที่บริการเป็นสิ่งที่จับต้องไม่ได้ซึ่งเกิดขึ้นจาก การลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อ ได้แก่ การลงทุนที่รักษามูลค่าระหว่างเงินเฟ้อหรือมูลค่าที่เพิ่มขึ้นในช่วงเวลาที่กำหนด

ตามเนื้อผ้าการลงทุนเช่นทองคำและอสังหาริมทรัพย์เป็นที่ต้องการเพื่อป้องกันเงินเฟ้อที่ดี อย่างไรก็ตามนักลงทุนบางส่วนยังคงชอบลงทุนในหุ้นโดยหวังว่าจะชดเชยเงินเฟ้อในระยะยาว

สรุป

• การป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อหมายถึงการลงทุนที่ปกป้องนักลงทุนจากอำนาจการซื้อของเงินที่ลดลงเนื่องจากอัตราเงินเฟ้อ
• เงินลงทุนคาดว่าจะรักษาหรือเพิ่มมูลค่าในช่วงเงินเฟ้อ
• นักลงทุนมีส่วนร่วมในการป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อโดยมีเป้าหมายเพื่อปกป้องมูลค่าของเงินลงทุนและรักษาต้นทุนการดำเนินงานให้อยู่ในระดับล่าง

ทำไม บริษัท จึงป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ

ด้านล่างนี้เป็นสาเหตุบางประการที่ บริษัท ต่างๆมีส่วนร่วมในการป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อ:

1. ปกป้องมูลค่าการลงทุนของตน

เหตุผลหลักที่ บริษัท ต่างๆมีส่วนร่วมในการป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อคือการปกป้องเงินลงทุนจากการสูญเสียมูลค่าในช่วงที่เกิดภาวะเงินเฟ้อ การลงทุนบางประเภทมีมูลค่าเพิ่มขึ้นในระหว่างวัฏจักรเศรษฐกิจปกติ แต่ลดลงในช่วงรอบเงินเฟ้อหลังจากพิจารณาผลกระทบของเงินเฟ้อ

ตัวอย่างเช่นนักลงทุนอาจได้รับการลงทุนโดยมีผลตอบแทนปีละ 5% อย่างไรก็ตามในช่วงปลายปีเมื่อนักลงทุนวางแผนที่จะขายเงินลงทุนอัตราเงินเฟ้อจะเร่งขึ้นเป็น 6% หมายความว่านักลงทุนจะขาดทุน 1% ซึ่งเป็นการสูญเสียกำลังซื้อของตน

เพื่อหลีกเลี่ยงความไม่สอดคล้องกันในมูลค่าของเงินลงทุนนักลงทุนควรเลือกลงทุนที่มั่นคงซึ่งรักษาหรือเพิ่มมูลค่าในช่วงที่มีเงินเฟ้อ ตัวอย่างเช่นอสังหาริมทรัพย์อสังหาริมทรัพย์อสังหาริมทรัพย์คืออสังหาริมทรัพย์ที่ประกอบด้วยที่ดินและส่วนปรับปรุงซึ่งรวมถึงอาคารส่วนควบถนนโครงสร้างและระบบสาธารณูปโภค สิทธิในทรัพย์สินให้กรรมสิทธิ์ในที่ดินการปรับปรุงและทรัพยากรธรรมชาติเช่นแร่ธาตุพืชสัตว์น้ำ ฯลฯ ถือเป็นการป้องกันความเสี่ยงที่ดีเนื่องจากรายได้ค่าเช่าและมูลค่าตลาดของอสังหาริมทรัพย์มีแนวโน้มที่จะรักษาหรือ เพิ่มขึ้นในช่วงเงินเฟ้อ

2. รักษาต้นทุนการดำเนินงานให้ต่ำ

เมื่อ บริษัท คาดการณ์ว่าต้นทุนการดำเนินงานจะเพิ่มขึ้นในช่วงเงินเฟ้อพวกเขาอาจลงทุนเพื่อช่วยให้ต้นทุนการดำเนินงานต่ำ โดยปกติแล้วอัตราเงินเฟ้อส่งผลให้ต้นทุนการผลิตสินค้าและบริการสูงขึ้นซึ่งมีแนวโน้มที่จะลดผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุน เพื่อรับมือกับภาวะเงินเฟ้อ บริษัท ต่างๆอาจถูกบังคับให้ขึ้นราคาผลิตภัณฑ์ของตนลดต้นทุนการดำเนินงานหรือแม้กระทั่งยอมรับอัตรากำไรที่ลดลงในการบัญชีและการเงินอัตรากำไรเป็นตัวชี้วัดรายได้ของ บริษัท เมื่อเทียบกับรายได้ของ บริษัท เมตริกอัตรากำไรหลัก 3 เมตริก ได้แก่ กำไรขั้นต้น (รายได้รวมลบด้วยต้นทุนสินค้าที่ขาย (COGS)) กำไรจากการดำเนินงาน (รายได้ลบ COGS และค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน) และกำไรสุทธิ (รายได้ลบด้วยค่าใช้จ่ายทั้งหมด)

ตัวอย่างเช่นในช่วงเงินเฟ้ออุปทานน้ำมันผันผวนและราคาเพิ่มขึ้น พวกเขาอาจเพิ่มต้นทุนการดำเนินงานสำหรับสายการบินได้อย่างมาก น้ำมันเป็นต้นทุนที่สำคัญและการเพิ่มขึ้นของราคาน้ำมันอาจส่งผลต่ออัตรากำไรของ บริษัท เหล่านี้อย่างมาก

สายการบินสามารถมีส่วนร่วมในการป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อโดยการซื้อโรงกลั่นน้ำมันเพื่อลดความเสี่ยงจากการขึ้นราคาน้ำมัน ด้วยวิธีนี้พวกเขาผลิตน้ำมันเครื่องบินสำหรับเครื่องบินและเครื่องบินไอพ่นแทนที่จะซื้อจากซัพพลายเออร์ในอัตราตลาด

วิธีป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ

รัฐบาลเป็นผู้กำหนดว่าเงินเฟ้อจะเกิดขึ้นในอนาคตหรือไม่โดยการวิเคราะห์ดัชนีชี้วัดทางเศรษฐกิจต่างๆ นอกจากนี้ยังอาจใช้มาตรการต่างๆเช่นดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) ดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) ดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) เป็นตัวชี้วัดระดับราคารวมในระบบเศรษฐกิจ CPI ประกอบด้วยกลุ่มสินค้าและบริการที่ซื้อกันทั่วไป CPI จะวัดการเปลี่ยนแปลงในอำนาจการซื้อของสกุลเงินของประเทศและระดับราคาของตะกร้าสินค้าและบริการ ซึ่งวัดการเปลี่ยนแปลงของระดับราคาของตะกร้าสินค้าอุปโภคบริโภคและบริการในครัวเรือน เมื่อเกิดภาวะเงินเฟ้อรัฐบาลจะดำเนินการจัดการกับความผันผวนของตลาด แต่ราคาสินค้าและบริการจะยังคงสูงขึ้น

นักลงทุนสามารถใช้มาตรการต่อไปนี้เพื่อป้องกันตนเองจากอำนาจการซื้อของเงินที่ลดลงในช่วงเงินเฟ้อ

1. ซื้อหลักทรัพย์ที่มีการป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง (TIPS)

หลักทรัพย์ที่มีการป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง (TIPS) เป็นพันธบัตรที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลซึ่งออกโดยกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาและเป็นหลักทรัพย์ที่ปลอดภัยที่สุดในโลกเนื่องจากได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลสหรัฐฯ หมายความว่าไม่มีความเสี่ยงผิดนัดความเสี่ยงผิดนัดชำระหนี้หรือเรียกอีกอย่างว่าความน่าจะเป็นผิดนัดชำระหนี้คือความน่าจะเป็นที่ผู้กู้ไม่สามารถชำระเงินต้นและดอกเบี้ยได้ครบถ้วนและตรงเวลาและไม่มีความเสี่ยงที่รัฐบาลจะผิดนัดชำระหนี้ ภาระผูกพัน.

เคล็ดลับยังรวมถึงองค์ประกอบการป้องกันเงินเฟ้อ พวกเขาปรับค่าของหลักการตามการเปลี่ยนแปลงของ CPI แม้ว่า TIPS อาจไม่ให้ผลตอบแทนสูงสุด แต่ได้รับการออกแบบมาเพื่อเพิ่มมูลค่าเมื่ออัตราเงินเฟ้อเพิ่มขึ้นและบางครั้งอาจมีประสิทธิภาพดีกว่าคลังหากอัตราเงินเฟ้อกลับมาปรากฏอีกครั้ง

อย่างไรก็ตาม TIPS ไม่สมบูรณ์แบบทั้งหมดเนื่องจากอาจมีมูลค่าลดลงชั่วคราวเมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น เคล็ดลับเหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่มองหาการป้องกันเงินเฟ้อและการผิดนัดชำระเครดิตและนักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์สามารถซื้อผ่านกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF)

2. เพิ่มหุ้นในผลงานของคุณ

หากอัตราเงินเฟ้อเกิดขึ้นอีกครั้งการลงทุนในหุ้นจะได้เปรียบในขณะที่ตลาดตราสารหนี้จะได้รับผลกระทบเนื่องจากมีรายได้คงที่ตลอดมา การป้องกันความเสี่ยงของหุ้นกับอัตราเงินเฟ้อใน 2 วิธีหลัก ๆ คือหุ้นจ่ายเงินปันผลและจะเติบโตตามช่วงเวลา ในขณะที่ บริษัท ต่างๆมีรายได้สุทธิเพิ่มขึ้นพวกเขายังเพิ่มการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นซึ่งทำให้นักลงทุนมีกระแสเงินสดที่สูงขึ้นในอนาคต

กระแสเงินสดที่สูงขึ้นจะเพิ่มกำลังซื้อของนักลงทุนแม้ว่าอัตราเงินเฟ้อจะเพิ่มสูงขึ้นก็ตาม นอกจากนี้หุ้นมักจะเติบโตอย่างมีมูลค่าในระยะยาวและการถือพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายสามารถปกป้องนักลงทุนจากอำนาจการซื้อของเงินที่ลดลง ตัวอย่างเช่นหุ้นที่ซื้อในราคาประมาณ 1,000 ดอลลาร์ในตอนนี้อาจมีมูลค่ามากกว่า 100,000 ดอลลาร์ในอีก 10 ถึง 20 ปีข้างหน้า

3. กระจายผลงานของคุณ

อีกมาตรการหนึ่งที่นักลงทุนสามารถป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อได้คือการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของหุ้นจากทั่วโลก เมื่อเศรษฐกิจสหรัฐกำลังประสบกับการลดลงของอำนาจการซื้อของเงินเศรษฐกิจอื่น ๆ เช่นญี่ปุ่นออสเตรเลียและเกาหลีใต้อาจประสบกับวัฏจักรที่มั่นคงซึ่งสร้างผลตอบแทนเชิงบวกให้กับนักลงทุน

การสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของหุ้นจากประเทศอื่น ๆ สามารถป้องกันนักลงทุนจากกำลังซื้อที่ลดลงของเงินในตลาดสหรัฐฯ

แหล่งข้อมูลเพิ่มเติม

Finance เสนอ Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification การรับรอง Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™เป็นมาตรฐานระดับโลกสำหรับนักวิเคราะห์สินเชื่อที่ครอบคลุมด้านการเงินการบัญชีการวิเคราะห์เครดิตการวิเคราะห์กระแสเงินสดการสร้างแบบจำลองพันธสัญญาเงินกู้ การชำระคืนและอื่น ๆ โปรแกรมการรับรองสำหรับผู้ที่ต้องการยกระดับอาชีพไปอีกขั้น หากต้องการเรียนรู้และพัฒนาฐานความรู้ของคุณต่อไปโปรดสำรวจแหล่งข้อมูลที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติมด้านล่าง:

• Diversification Diversification การกระจายความเสี่ยงเป็นเทคนิคในการจัดสรรทรัพยากรพอร์ตโฟลิโอหรือเงินทุนให้กับการลงทุนที่หลากหลายเป้าหมายของการกระจายความเสี่ยงคือการลดความสูญเสีย
• Exchange Traded Fund (ETF) Exchange Traded Fund (ETF) Exchange Traded Fund (ETF) เป็นเครื่องมือการลงทุนที่ได้รับความนิยมซึ่งพอร์ตการลงทุนสามารถยืดหยุ่นและกระจายตัวได้มากขึ้นในทุกประเภทสินทรัพย์ที่มีอยู่ เรียนรู้เกี่ยวกับ ETF ประเภทต่างๆโดยอ่านคู่มือนี้
• กองทุนรวมกองทุนรวมกองทุนรวมคือกลุ่มเงินที่รวบรวมจากนักลงทุนจำนวนมากเพื่อวัตถุประสงค์ในการลงทุนในหุ้นพันธบัตรหรือหลักทรัพย์อื่น ๆ กองทุนรวมเป็นของกลุ่มนักลงทุนและบริหารโดยมืออาชีพ เรียนรู้เกี่ยวกับกองทุนประเภทต่างๆวิธีการทำงานและผลประโยชน์และข้อแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในกองทุนเหล่านี้
• ความเท่าเทียมกันของอำนาจซื้อแนวคิดของความเท่าเทียมกันของอำนาจซื้อ (PPP) ใช้ในการเปรียบเทียบแบบพหุภาคีระหว่างรายได้ของประเทศและมาตรฐานการครองชีพของประเทศต่างๆ กำลังซื้อวัดจากราคาตะกร้าสินค้าและบริการที่ระบุ ดังนั้นความเท่าเทียมกันระหว่างสองประเทศจึงหมายความว่าหน่วยของสกุลเงินในประเทศหนึ่งจะซื้อ