การจัดอันดับความยั่งยืนของ Morningstar เป็นวิธีที่สอดคล้องและมีวัตถุประสงค์สำหรับนักลงทุนในการประเมินกองทุนรวมกองทุนรวมกองทุนรวมคือกลุ่มเงินที่รวบรวมจากนักลงทุนจำนวนมากเพื่อวัตถุประสงค์ในการลงทุนในหุ้นพันธบัตรหรือหลักทรัพย์อื่น ๆ กองทุนรวมเป็นของกลุ่มนักลงทุนและบริหารโดยมืออาชีพ เรียนรู้เกี่ยวกับกองทุนประเภทต่างๆวิธีการทำงานและผลประโยชน์และข้อแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในกองทุนเหล่านี้และกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) โดยพิจารณาจากผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและการกำกับดูแลกิจการ (ESG)
ที่มา
การจัดอันดับความยั่งยืนของ Morningstar ดำเนินการในปี 2559 เป็นการจัดอันดับจากห้าโลกแทนที่จะเป็นดาว ระบุว่ากองทุนหรือการลงทุนได้รับการจัดอันดับต่ำสุด (หนึ่งโลก) ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย (สองโลก) ค่าเฉลี่ย (สามโลก) สูงกว่าค่าเฉลี่ย (สี่ลูกโลก) หรือสูงสุด (ห้าลูกโลก) ในกลุ่มอุตสาหกรรมที่เทียบเคียงกันได้ ผู้ใช้สามารถค้นหาการจัดอันดับความยั่งยืนได้ในหน้าใบเสนอราคากองทุนของเว็บไซต์ Morningstar การให้คะแนนจะออกใหม่ทุกเดือน
สิ่งแวดล้อมสังคมและธรรมาภิบาล (ESG)
สิ่งแวดล้อมสังคมและธรรมาภิบาล ESG (สิ่งแวดล้อมสังคมและธรรมาภิบาล) สิ่งแวดล้อมสังคมและธรรมาภิบาล (ESG) เป็นเกณฑ์ที่กำหนดกรอบสำหรับการประเมินผลกระทบของความยั่งยืนและเป็นปัจจัยหลักสามประการในการวัดความยั่งยืนและสังคม ผลกระทบของการลงทุน นักลงทุนเริ่มตระหนักถึงปัจจัย ESG มากขึ้นเมื่อทำการลงทุนและบางคนอาจโต้แย้งว่า บริษัท ที่มีการพิจารณาปัจจัย ESG สูงกว่ามักจะมีผลงานดีกว่า บริษัท ที่ไม่ได้ทำ
สิ่งแวดล้อม
ความกังวลด้านสิ่งแวดล้อมมุ่งเน้นไปที่ด้านต่างๆเช่นการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและความยั่งยืนความยั่งยืนการพัฒนาอย่างยั่งยืนโดยพื้นฐานแล้วคือความสามารถในการจัดหาสิ่งที่จำเป็นสำหรับคนรุ่นปัจจุบันโดยใช้ทรัพยากรที่มีอยู่โดยไม่ก่อให้เกิดคนรุ่นต่อไปในอนาคต บ่อยครั้งพวกเขารวมถึงการพิจารณาถึงสิ่งภายนอกเช่นการปล่อยคาร์บอนจากเชื้อเพลิงฟอสซิลและการลดปริมาณวัตถุดิบที่ จำกัด ของโลก
สังคม
ความกังวลของสังคมมุ่งเน้นไปที่ด้านต่างๆเช่นความหลากหลายสิทธิมนุษยชนการคุ้มครองผู้บริโภคและสวัสดิภาพสัตว์
การกำกับดูแล
ความกังวลเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการจะเน้นในด้านต่างๆเช่นโครงสร้างการจัดการโครงสร้างองค์กรโครงสร้างองค์กรหมายถึงองค์กรของหน่วยงานหรือหน่วยธุรกิจต่างๆภายใน บริษัท ขึ้นอยู่กับเป้าหมายของ บริษัท และอุตสาหกรรมความสัมพันธ์ของพนักงานค่าตอบแทนผู้บริหารและค่าตอบแทนของพนักงาน
การให้คะแนนความยั่งยืนของ Morningstar อธิบาย
Morningstar ใช้ระบบการจัดอันดับความยั่งยืนเนื่องจากความโดดเด่นที่เพิ่มขึ้นของการลงทุนอย่างมีความรับผิดชอบและการลงทุนอย่างยั่งยืน
ระบบการจัดอันดับจะขึ้นอยู่กับสององค์ประกอบที่พัฒนาโดย Sustainalytics ซึ่งเป็น บริษัท ย่อยของ Morningstar Sustainalytics เชี่ยวชาญในการจัดอันดับ บริษัท จดทะเบียนตามผลการดำเนินงาน ESG องค์ประกอบทั้งสองที่ได้รับการประเมินคือ:
- คะแนน ESG
- การโต้เถียง ESG
คะแนน ESG
กองทุนจะได้รับคะแนน ESG โดยพิจารณาจากการประเมินความพร้อมการเปิดเผยข้อมูลและผลการดำเนินงานของ บริษัท ต้นแบบ บริษัท ที่อยู่ในพอร์ตการลงทุนของกองทุนจะได้รับการให้คะแนนในระดับ 0 ถึง 100 ซึ่งเทียบกับ บริษัท อื่น ๆ ในกลุ่มอุตสาหกรรมระดับโลก
ตามระบบการให้คะแนนคะแนน 0 เป็นคะแนนที่แย่ที่สุดที่เป็นไปได้คะแนน 50 เป็นคะแนนเฉลี่ยและคะแนน 100 เป็นคะแนนที่ดีที่สุด
การโต้เถียง ESG
ข้อถกเถียงเกี่ยวกับ ESG รวมถึงการวิจัยที่ระบุ บริษัท ภายในกองทุนที่เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์ที่ส่งผลเสียต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสียสิ่งแวดล้อมหรือการดำเนินงานของ บริษัท อาจรวมถึงสิ่งต่างๆเช่น:
- ปัญหาทางกฎหมาย (การเลือกปฏิบัติหรือคดีอื้อฉาว)
- ความเสียหายต่อสิ่งแวดล้อม (น้ำมันรั่วไหล)
- พฤติกรรมฉ้อโกง (การฉ้อโกงทางบัญชี)
Sustainalytics ให้คะแนนการโต้เถียงจากหนึ่งถึงห้าใน บริษัท และมีการประเมินที่เกี่ยวข้องด้วย
เงื่อนไข
เพื่อให้ Morningstar สามารถให้กองทุนรวมหรือกองทุน ETF Exchange Traded Fund (ETF) กองทุนแลกเปลี่ยนซื้อขาย (ETF) เป็นเครื่องมือการลงทุนยอดนิยมที่พอร์ตการลงทุนสามารถยืดหยุ่นและกระจายความเสี่ยงได้มากขึ้นในทุกประเภทสินทรัพย์ที่มีอยู่ เรียนรู้เกี่ยวกับ ETF ประเภทต่างๆโดยอ่านคู่มือนี้ การจัดอันดับความยั่งยืนอย่างน้อยครึ่งหนึ่งของทรัพย์สินของกองทุนภายใต้การจัดการ (AUM) ต้องมาพร้อมกับคะแนน ESG ของ บริษัท จากนั้นการจัดอันดับความยั่งยืนของ Morningstar จะใช้คะแนนของพอร์ตโฟลิโอและลดคะแนนใด ๆ ที่เกิดขึ้นจากการโต้เถียงของ ESG
ข้อมูลเชิงลึกของการจัดอันดับความยั่งยืนของ Morningstar
ตาม Morningstar กองทุนรวมและ ETF ที่รักษาอันดับความยั่งยืนที่สูงกว่านั้นมีคุณภาพสูงกว่าและถือเป็นการถือครองระยะยาวที่ยั่งยืนกว่า ดังนั้นเงินเหล่านี้จะจัดสรรเงินทุนให้กับ บริษัท ที่ได้รับความนิยมมากกว่ามีความผันผวนน้อยกว่าและรักษาคูเมืองทางเศรษฐกิจที่กว้างขวาง
ด้วยการจัดอันดับความยั่งยืนของ Morningstar นักลงทุนสามารถค้นหาเงินลงทุนที่เหมาะสมที่สุดสำหรับโปรไฟล์ผลตอบแทนความเสี่ยงของแต่ละบุคคลในขณะที่ยังคงรักษาพอร์ตการลงทุนไปสู่การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม
การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม / การลงทุนอย่างยั่งยืน
การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคมเรียกว่าการลงทุนที่ยั่งยืนมีจริยธรรมหรือ“ สีเขียว” เกี่ยวข้องกับการพิจารณาปัจจัย ESG ต่างๆภายในกลยุทธ์การลงทุนที่พยายามเพิ่มผลตอบแทนทางการเงินทั้งสองอย่าง แต่ยังรวมถึงการส่งเสริมการเปลี่ยนแปลงด้านสิ่งแวดล้อม / สังคมในเชิงบวกในขณะเดียวกันก็รักษาการกำกับดูแลกิจการที่โปร่งใสและมีประสิทธิผล
ภายใต้ปรัชญาการลงทุนผู้ปฏิบัติงานเน้นย้ำถึงความกังวลของ ESG เพื่อระบุ บริษัท ที่มีคุณภาพสูงกว่า โดยพื้นฐานแล้ว บริษัท ที่มีผลกำไร แต่ยังคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดของสังคมเกี่ยวกับปัจจัย ESG นั้นมีความยั่งยืนในระยะยาวมากกว่าดังนั้นจะได้รับผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงสูงขึ้นในระยะยาว
การอ่านที่เกี่ยวข้อง
Finance เสนอ Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification การรับรอง Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™เป็นมาตรฐานระดับโลกสำหรับนักวิเคราะห์สินเชื่อที่ครอบคลุมด้านการเงินการบัญชีการวิเคราะห์เครดิตการวิเคราะห์กระแสเงินสดการสร้างแบบจำลองพันธสัญญาเงินกู้ การชำระคืนและอื่น ๆ โปรแกรมการรับรองสำหรับผู้ที่ต้องการยกระดับอาชีพไปอีกขั้น เพื่อให้เรียนรู้และก้าวหน้าในอาชีพการงานของคุณแหล่งข้อมูลต่อไปนี้จะเป็นประโยชน์:
- ความรับผิดชอบต่อสังคม (CSR) ความรับผิดชอบต่อสังคมขององค์กร (CSR) ความรับผิดชอบต่อสังคมขององค์กร (CSR) หมายถึงกลยุทธ์ที่ บริษัท นำไปปฏิบัติเป็นส่วนหนึ่งของการกำกับดูแลกิจการที่ได้รับการออกแบบมาเพื่อ
- ความรับผิดต่อสิ่งแวดล้อมความรับผิดต่อสิ่งแวดล้อมความรับผิดต่อสิ่งแวดล้อมหมายถึงต้นทุนด้านสิ่งแวดล้อมที่อาจเกิดขึ้นซึ่งผู้ซื้อต้องจ่ายเมื่อซื้อหรือเช่าสินทรัพย์ หนี้สินเกิดขึ้นเมื่อก
- Greenwashing Greenwashing Greenwashing คือการที่ บริษัท ใช้จ่ายเงินในการโฆษณาและการตลาดว่าสินค้าหรือบริการของพวกเขาเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมเมื่อในความเป็นจริงพวกเขาไม่ได้
- ภายนอกเชิงลบภายนอกเชิงลบภายนอกเชิงลบเกิดขึ้นเมื่อผลิตภัณฑ์และ / หรือการบริโภคสินค้าหรือบริการก่อให้เกิดผลเสียต่อบุคคลภายนอกภายนอกตลาด ธุรกรรมปกติเกี่ยวข้องกับสองฝ่ายคือผู้บริโภคและผู้ผลิตซึ่งเรียกว่าบุคคลที่หนึ่งและสองในธุรกรรม