หน้าที่ความไว้วางใจคือความรับผิดชอบที่ผู้ไว้วางใจจะได้รับมอบหมายเมื่อต้องติดต่อกับฝ่ายอื่น ๆ โดยเฉพาะในส่วนที่เกี่ยวข้องกับเรื่องการเงินการบริหารความมั่งคั่งส่วนบุคคลการบริหารความมั่งคั่งส่วนบุคคลเป็นการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนทางการเงินการจัดการภาษีการคุ้มครองทรัพย์สินและบริการทางการเงินอื่น ๆ เพื่อให้มีมูลค่าสุทธิสูง บุคคล (HNWI) หรือนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง ผู้จัดการความมั่งคั่งส่วนตัวสร้างความสัมพันธ์ในการทำงานที่ใกล้ชิดกับลูกค้าที่ร่ำรวยเพื่อช่วยสร้างผลงานที่บรรลุเป้าหมายทางการเงินของลูกค้า . ในกรณีส่วนใหญ่หมายความว่าหน้าที่เกี่ยวข้องกับความไว้วางใจในการดูแลความมั่งคั่งของลูกค้าดำเนินการในนามของลูกค้าและเพื่อประโยชน์สูงสุดของพวกเขา
Fiduciary คืออะไร?
เพื่อให้เข้าใจถึงหน้าที่ความไว้วางใจได้ดีขึ้นสิ่งสำคัญอันดับแรกคือต้องรู้ว่าความไว้วางใจคืออะไร ความไว้วางใจมีความรับผิดชอบทางจริยธรรมและกฎหมายต่อลูกค้าของเขา - ความสัมพันธ์ที่ต้องการความไว้วางใจและความรอบคอบในส่วนของความไว้วางใจ ลูกค้ามักมอบความไว้วางใจให้กับผู้ไว้วางใจเป็นจำนวนมากไม่ว่าจะอยู่ในรูปของเงินสดหรือทรัพย์สินอื่น ๆ ประเภทของสินทรัพย์ประเภทของสินทรัพย์ที่พบบ่อย ได้แก่ ปัจจุบันไม่หมุนเวียนทางกายภาพไม่มีตัวตนการดำเนินงานและไม่ได้ดำเนินการ ระบุและ.
บทบาทส่วนหนึ่งของความไว้วางใจคือการกระทำเสมอและสำคัญที่สุดก่อนอื่นเพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า ในกรณีส่วนใหญ่ผู้ไว้วางใจไม่ควรเก็บเกี่ยวผลประโยชน์ทางการเงินโดยตรงจากการตัดสินใจใด ๆ ของพวกเขาหรือการกระทำที่พวกเขาทำในนามของลูกค้า หากเป็นเช่นนั้นควรได้รับความยินยอมอย่างเต็มที่จากลูกค้าเท่านั้น
ตัวอย่างของความสัมพันธ์ไว้วางใจ
ความสัมพันธ์ที่ไว้วางใจคือความสัมพันธ์ระหว่างผู้ไว้วางใจและผู้รับผลประโยชน์หรือลูกค้า ตัวอย่างบางส่วนของความสัมพันธ์ไว้วางใจแสดงไว้ด้านล่าง:
- นายหน้าประกันภัยเชิงพาณิชย์นายหน้าประกันภัยเชิงพาณิชย์คือบุคคลที่ได้รับมอบหมายให้ทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างผู้ให้บริการประกันภัยและลูกค้า การดำรงอยู่ของโบรกเกอร์ประกันภัยเชิงพาณิชย์มีส่วนช่วยในการป้องกันไม่ให้ลูกค้าหลงทางในทะเลของผู้ให้บริการประกันภัยที่น่าเชื่อถือและไร้ศีลธรรม และผู้บริหาร
- ผู้ดูแลผลประโยชน์และผู้รับผลประโยชน์
- ทนายความและลูกค้า
ไม่ใช่ทุกบทบาทความไว้วางใจที่เกี่ยวข้องกับภาระผูกพันทางการเงิน คู่มือเงินเดือนทนายความทนายความในคู่มือเงินเดือนทนายความฉบับนี้เรานำเสนอภาพรวมของงานทนายความหลายงานและเงินเดือนกลางปี 2018 ทนายความหรือที่เรียกว่าทนายความเป็นมืออาชีพที่ปฏิบัติตามกฎหมาย ความรับผิดชอบรวมถึงการให้คำแนะนำทางกฎหมายแก่ลูกค้าในระหว่างการพิจารณาคดีของศาลและการเจรจาทางกฎหมาย ตัวอย่างเช่นอาจหรือไม่อาจดูแลสินทรัพย์ทางการเงินของแต่ละบุคคลเมื่อทำหน้าที่ในความสามารถในการไว้วางใจของตน
ในความสัมพันธ์ระหว่างผู้ไว้วางใจ / ลูกค้าทุกประเภทหน้าที่ของความไว้วางใจในการดำเนินการในลักษณะที่ให้บริการลูกค้าได้ดีที่สุด นั่นหมายถึงการไม่เข้าร่วมในความสัมพันธ์อื่นใดที่จะทำให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์วางแผนการดำเนินการกับลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าจะได้ผลลัพธ์ที่ต้องการทำให้ลูกค้าได้รับข้อมูลอัปเดตเกี่ยวกับเหตุการณ์และ / หรือการเปลี่ยนแปลงใด ๆ และพร้อมให้ ตอบคำถามหรือแก้ไขปัญหาที่เกิดขึ้น
ตัวอย่างคลาสสิกของการละเมิดหน้าที่ไว้วางใจคือที่ปรึกษาทางการเงินที่ปรึกษาทางการเงินที่ปรึกษาทางการเงินเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ให้คำปรึกษาและคำแนะนำเกี่ยวกับการเงินของบุคคลหรือหน่วยงาน ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยให้บุคคลและ บริษัท บรรลุเป้าหมายทางการเงินได้เร็วขึ้นโดยการจัดหากลยุทธ์และวิธีการสร้างความมั่งคั่งให้กับลูกค้าเพื่อสร้างความมั่งคั่งให้กับลูกค้ามากขึ้นซึ่งจะนำลูกค้าไปสู่การลงทุน“ A” แม้ว่าผู้ไว้วางใจจะทราบดีว่าการลงทุน“ B” มีแนวโน้มที่จะสร้างได้มากกว่า ผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดีที่สุด - เพียงเพราะผู้ไว้วางใจจะได้รับค่าคอมมิชชั่นจำนวนมากจากการโน้มน้าวให้ลูกค้าลงทุนในการลงทุน A. ในสถานการณ์เช่นนี้ผู้ไว้วางใจจะให้ผลประโยชน์สูงสุดของตนเองก่อนผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า
หน้าที่ความไว้วางใจ - ภาระหน้าที่ของความเคารพ
หน้าที่ความไว้วางใจเป็นหนึ่งในภาระหน้าที่สูงสุดและได้รับการยอมรับมากที่สุด ความไว้วางใจได้รับการจ่ายให้ทำงาน อย่างไรก็ตามพวกเขายังได้รับมอบหมายให้รับผิดชอบในการเป็นหูเป็นตาและหูของลูกค้าโดยทำงานเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ลูกค้าต้องการโดยไม่มีสัญญาว่าจะได้รับค่าตอบแทนเพิ่มเติมจากการทำเช่นนั้น
การอ่านที่เกี่ยวข้อง
Finance เป็นผู้ให้บริการอย่างเป็นทางการของ Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ™FMVA® Certification เข้าร่วมนักเรียนกว่า 350,600 คนที่ทำงานใน บริษัท ต่างๆเช่นโปรแกรมการรับรองของ Amazon, JP Morgan และ Ferrari ซึ่งออกแบบมาเพื่อเปลี่ยนทุกคนให้เป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินระดับโลก
หากต้องการเรียนรู้และพัฒนาความรู้ด้านการวิเคราะห์ทางการเงินเราขอแนะนำแหล่งข้อมูลด้านการเงินเพิ่มเติมด้านล่างนี้:
- จรรยาบรรณทางธุรกิจจรรยาบรรณทางธุรกิจเพื่อให้เป็นเรื่องง่ายจริยธรรมทางธุรกิจคือหลักศีลธรรมที่ทำหน้าที่เป็นแนวทางในการดำเนินธุรกิจและการทำธุรกรรมของธุรกิจ ใน
- ตัวกลางทางการเงินตัวกลางทางการเงินหมายถึงสถาบันที่ทำหน้าที่เป็นคนกลางระหว่างสองฝ่ายเพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมทางการเงิน สถาบันที่มักเรียกกันว่าตัวกลางทางการเงิน ได้แก่ ธนาคารพาณิชย์วาณิชธนกิจกองทุนรวมและกองทุนบำนาญ
- Probate Probate Probate เป็นกระบวนการทางกฎหมายและการเงินที่เกิดขึ้นหลังจากการเสียชีวิตของบุคคลและเกี่ยวข้องกับเจตจำนงทรัพย์สินและ
- กฎ Revlon กฎ Revlon กฎของ Revlon กล่าวถึงความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่ผลประโยชน์ของคณะกรรมการ บริษัท ขัดแย้งกับหน้าที่ความไว้วางใจของพวกเขา โดยเฉพาะอย่างยิ่งกฎของ Revlon เกิดขึ้นจากการครอบครองที่ไม่เป็นมิตร ก่อนที่จะมีการเทคโอเวอร์เองหน้าที่ของคณะกรรมการคือปกป้อง บริษัท จากการเทคโอเวอร์ เมื่อ