ประเภทของการรับรองเครดิต - ภาพรวมรายการข้อกำหนด

ผู้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อมักทำงานเพื่อขอรับการรับรองเครดิตประเภทต่างๆเพื่อเพิ่มโอกาสในการทำงานและโอกาสในการได้รับการเลื่อนตำแหน่งในที่ทำงาน สถาบันการเงินเครดิตบูโรและวาณิชธนกิจจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อเช่นนักวิเคราะห์เครดิต Credit Analyst Role บทบาทนักวิเคราะห์เครดิตเกี่ยวข้องกับการประเมินความน่าเชื่อถือของบุคคลหรือ บริษัท เพื่อพิจารณาความเป็นไปได้ที่พวกเขาจะให้เกียรติผู้จัดการการเงินและเครดิตของตนและได้รับ การรับรองเครดิตช่วยเพิ่มระดับความเชี่ยวชาญ

ประเภทของการรับรองเครดิต

การรับรองสินเชื่อช่วยให้ผู้เรียนมีทักษะที่จำเป็นเช่นการวิเคราะห์งบการเงินการวิเคราะห์งบการเงินวิธีดำเนินการวิเคราะห์งบการเงิน คู่มือนี้จะสอนให้คุณทำการวิเคราะห์งบการเงินของงบกำไรขาดทุนงบดุลและงบกระแสเงินสดรวมถึงอัตรากำไรอัตราส่วนการเติบโตสภาพคล่องเลเวอเรจอัตราผลตอบแทนและความสามารถในการทำกำไร , การประเมินความเสี่ยง, การประเมินแผนธุรกิจ ฯลฯ ซึ่งช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อปฏิบัติหน้าที่ได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ตำแหน่งระดับกลางและระดับสูงส่วนใหญ่อาจต้องการผู้ที่มีศักยภาพจะต้องมีใบรับรองเครดิตเฉพาะควบคู่ไปกับระดับปริญญาตรีและประสบการณ์การทำงานที่เกี่ยวข้อง

สรุป

  • การได้รับการรับรองเครดิตช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อสามารถเพิ่มข้อมูลประจำตัวในสาขาวิชาเฉพาะและเพิ่มโอกาสในการทำงานและชื่อเสียงในอุตสาหกรรม
  • การรับรองเครดิตประเภทหลัก ได้แก่ การรับรองความเสี่ยงด้านเครดิต (CRC) ผู้ช่วยธุรกิจสินเชื่อ (CBA) นักธุรกิจเครดิต (CBF) และผู้บริหารเครดิตที่ได้รับการรับรอง (CCE)
  • การรับรองส่วนใหญ่กำหนดให้ผู้สมัครต้องมีประสบการณ์การทำงานและวุฒิการศึกษาที่กว้างขวาง

ตัวอย่างการรับรองเครดิต

ต่อไปนี้เป็นประเภทหลักของการรับรองเครดิต:

การรับรองความเสี่ยงด้านเครดิต (CRC)

การรับรองความเสี่ยงด้านเครดิต (CRC) เป็นการกำหนดที่สมาคมบริหารความเสี่ยง (RMA) เริ่มต้นในปี 2545 ในการได้รับการกำหนด CRC บุคคลจะต้องมีประสบการณ์อย่างน้อย 5 ปีในการให้สินเชื่อเชิงพาณิชย์และการให้กู้ยืม การรับรองความเสี่ยงด้านเครดิต 126 คำถามและเป็นสมาชิกที่ใช้งานอยู่ของ RMA

ตามหลักการแล้วการกำหนด CRC เหมาะสำหรับมืออาชีพที่ทำงานในด้านความเสี่ยงด้านเครดิตความเสี่ยงจากการดำเนินงานและความเสี่ยงด้านตลาดและมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดพื้นฐานของการลงทะเบียนในหลักสูตร ผู้สมัครที่ประสบความสำเร็จจะได้รับสิทธิ์ในการเพิ่มชื่อ CRC ในชื่อของพวกเขาซึ่งจะช่วยเพิ่มชื่อเสียงในอุตสาหกรรมโอกาสในการทำงานและแม้กระทั่งโอกาสในการเลื่อนตำแหน่งในที่ทำงาน

ในการได้รับการแต่งตั้ง CRC ผู้สมัครจะต้องทำกิจกรรมการศึกษาต่อเนื่อง 45 หน่วยรวมถึงหลักสูตรและเข้าร่วมกิจกรรมระดับมืออาชีพที่จัดโดย RMA ทุกสามปี ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบ CRC หลายคำถามห้าชั่วโมง นอกจากนี้ยังควรคุ้นเคยกับการวิเคราะห์งบการเงินการบัญชีการเงินเครดิตเชิงพาณิชย์ Commercial Credit Commercial Credit หรือที่เรียกว่า Commercial line of credit หมายถึงจำนวนเงินที่ได้รับการอนุมัติล่วงหน้าซึ่งมีให้โดยธนาคารหรือผู้ให้กู้รายอื่นให้กับ บริษัท บริษัท สามารถดึงเงินจากเครดิตทางการค้าได้ตามดุลยพินิจเพื่อให้เป็นไปตามภาระผูกพันทางการเงิน และการวิเคราะห์การคืนภาษี

RMA แนะนำว่าผู้เรียนควรเรียน 40 ถึง 80 ชั่วโมงและแบบฝึกหัด 5 ชั่วโมงเพื่อเตรียมสอบ CRC แบบปรนัย 126 ข้อ ผู้เรียนมีทางเลือกในการนั่งสอบออนไลน์ในฤดูใบไม้ผลิหรือฤดูใบไม้ร่วง การสอบครอบคลุมประเด็นสำคัญหลายประการของการประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตซึ่งรวมถึง:

  • ประเมินอุตสาหกรรมและสภาพตลาดของลูกค้าอย่างถูกต้อง
  • การประเมินความสามารถของผู้บริหารในการกำหนดและดำเนินกลยุทธ์ทางธุรกิจ
  • เสร็จสิ้นการประเมินลูกค้าอย่างต่อเนื่อง
  • การประเมินความแข็งแกร่งของกระแสเงินสดของลูกค้า
  • ประเมินมูลค่าของหลักประกันเป็นระยะ
  • การระบุแหล่งที่มาของการชำระหนี้
  • การตรวจหาและหาทางแก้ไขปัญหาเงินกู้

ผู้ช่วยธุรกิจสินเชื่อ (CBA)

การรับรอง Credit Business Associate (CBA) ดำเนินการโดย National Association of Credit Management (NACM) การกำหนด CBA ไม่จำเป็นต้องให้ผู้สมัครมีประสบการณ์การทำงานในอุตสาหกรรมสินเชื่อและเป็นตัวเลือกที่เหมาะสำหรับผู้สำเร็จการศึกษาระดับวิทยาลัย

อย่างไรก็ตามผู้สมัครจะต้องมีวุฒิการศึกษาด้านการเงิน ผู้เรียนที่ลงทะเบียนเพื่อรับการรับรอง CBA จะต้องเรียนหลักสูตรหลักสามหลักสูตร ได้แก่ การวิเคราะห์งบการเงินหลักการเครดิตธุรกิจและการบัญชีการเงิน ผู้สมัครจะต้องเรียนให้ครบสามหลักสูตรเป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรม

ผู้สมัคร CBA จะต้องนั่งสอบสามชั่วโมงซึ่งประกอบด้วยคำถามแบบปรนัย 125 ถึง 150 ข้อและคำถามประเภทจริง / เท็จ ในระหว่างการสอบผู้เรียนจะได้รับอนุญาตให้ใช้เครื่องคิดเลขเพื่อคำนวณตัวเลขเมื่อจัดทำงบการเงิน

ผู้สมัครจะต้องได้รับคะแนนขั้นต่ำ 70% ในการสอบ CBA เพื่อที่จะได้รับการรับรอง บุคคลทั่วไปสามารถทำข้อสอบได้สามครั้งต่อปี (พฤษภาคมกรกฎาคมและพฤศจิกายน) ในสำนักงานในเครือของ NACM หรือหนึ่งครั้งในช่วง NACM Credit Congress

นักธุรกิจสินเชื่อ (CBF)

การรับรองสำหรับนักธุรกิจเครดิต (CBF) นำเสนอโดย National Association of Credit Management (NACM) การรับรอง CBF กำหนดให้ผู้สมัครต้องผ่านใบรับรอง Certified Business Associate ที่เสนอโดย NACM การรับรองยังกำหนดให้ผู้สมัครต้องมีประสบการณ์การทำงานที่จำเป็นและหลักสูตรเพิ่มเติม

บุคคลที่ผ่านการรับรองนี้จะถือว่าเป็นผู้เชี่ยวชาญในการประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตกฎหมายเครดิตกฎหมายธุรกิจและการตีความงบการเงิน นอกเหนือจากการเรียนจบหลักสูตรที่เกี่ยวข้องแล้วผู้สมัครจะต้องแสดงหลักฐาน 75 คะแนนแผนงานอาชีพ NACM

เฉพาะผู้สมัครที่มีคุณสมบัติตรงตามหลักสูตรเตรียมเท่านั้นที่ได้รับอนุญาตให้ทำการสอบ CBF และได้รับการอนุมัติจาก NACM ผู้สมัครที่ได้รับการอนุมัติจะต้องเข้าร่วมการสอบ CBF สามชั่วโมงซึ่งครอบคลุมหัวข้อต่างๆรวมถึงการประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตกฎหมายเครดิตกฎหมายธุรกิจและการตีความงบการเงิน ผู้สมัครจะต้องได้คะแนนขั้นต่ำ 70% หรือสูงกว่าในการสอบ

ผู้บริหารสินเชื่อที่ได้รับการรับรอง (CCE)

CCE คือการกำหนดระดับผู้บริหารที่ช่วยให้ผู้สมัครสามารถจัดการฟังก์ชั่นสินเชื่อในระดับการจัดการสูงสุด ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบอย่างเข้มงวดสามชั่วโมงซึ่งแบ่งออกเป็นสองส่วน

ส่วนแรกประกอบด้วยคำถามคำตอบสั้น ๆ และคำถามเรียงความ ส่วนที่สองประกอบด้วยคำถามกรณีศึกษาที่ทดสอบทักษะการแก้ปัญหาของผู้สมัคร แต่ละส่วนมีคะแนน 50 คะแนนและผู้สมัครจะต้องได้รับคะแนนขั้นต่ำ 70% การสอบครอบคลุมหัวข้อต่างๆรวมถึงกฎหมายการจัดการแนวคิดด้านเครดิตในประเทศและต่างประเทศการบัญชีการบัญชีเป็นคำที่อธิบายกระบวนการรวมข้อมูลทางการเงินเพื่อให้ชัดเจนและเข้าใจได้สำหรับทุกคนและการเงิน

การมีสิทธิ์ได้รับการรับรอง CCE กำหนดให้ผู้สมัครต้องมีประสบการณ์การทำงานและวุฒิการศึกษาร่วมกัน ผู้สมัครจะต้องมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์คุณสมบัติสี่ประการและผู้สมัครจะต้องมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์อย่างใดอย่างหนึ่งจึงจะได้รับอนุญาตให้เข้าเรียนในหลักสูตร

ตัวเลือกแรกกำหนดให้ผู้สมัครต้องมีประสบการณ์ 10 ปีในการจัดการสินเชื่อและ 125 คะแนนแผนงานอาชีพ ตัวเลือกที่สองกำหนดให้ผู้สมัครต้องผ่านการรับรอง CBA และ CBF และได้รับ 125 คะแนนแผนที่เส้นทางอาชีพ

ตัวเลือกที่สามกำหนดให้ผู้สมัครต้องมีประสบการณ์การทำงาน 15 ปีและมีจุดโรดแมปอาชีพ 125 คะแนน ผู้สมัครจะต้องมีอายุ 57 ปีขึ้นไป ตัวเลือกสุดท้ายกำหนดให้ผู้สมัครที่ลงทะเบียนเรียนในบัณฑิตวิทยาลัยในโปรแกรมเครดิตและการจัดการทางการเงินต้องจบปีที่สอง

การอ่านที่เกี่ยวข้อง

Finance เป็นผู้ให้บริการอย่างเป็นทางการของ Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification การรับรอง Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™เป็นมาตรฐานระดับโลกสำหรับนักวิเคราะห์สินเชื่อซึ่งครอบคลุมด้านการเงินการบัญชีการวิเคราะห์เครดิตการวิเคราะห์กระแสเงินสด การสร้างแบบจำลองตามพันธสัญญาการชำระคืนเงินกู้และอื่น ๆ โปรแกรมการรับรองซึ่งออกแบบมาเพื่อเปลี่ยนทุกคนให้เป็นนักวิเคราะห์การเงินระดับโลก

เพื่อช่วยให้คุณเป็นนักวิเคราะห์การเงินระดับโลกและพัฒนาอาชีพของคุณอย่างเต็มศักยภาพแหล่งข้อมูลเพิ่มเติมเหล่านี้จะเป็นประโยชน์มาก:

  • เส้นทางอาชีพนักวิเคราะห์สินเชื่อเส้นทางอาชีพนักวิเคราะห์สินเชื่อสำหรับมืออาชีพที่ต้องการเข้าสู่เส้นทางอาชีพนักวิเคราะห์สินเชื่อจำเป็นต้องสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีในสาขาธุรกิจการเงินหรือการบัญชีหรืออย่างน้อยที่สุด
  • การบริหารความเสี่ยงการบริหารความเสี่ยงการบริหารความเสี่ยงครอบคลุมถึงการระบุการวิเคราะห์และการตอบสนองต่อปัจจัยเสี่ยงที่เป็นส่วนหนึ่งของชีวิตของธุรกิจ ก็มักจะทำด้วย
  • หลักสูตรการวิเคราะห์เครดิตหลักสูตรการวิเคราะห์เครดิตหลักสูตรการวิเคราะห์สินเชื่อจัดเตรียมผู้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อที่มีทักษะที่จำเป็นที่จำเป็นในการปฏิบัติหน้าที่อย่างมีประสิทธิภาพ โดยเฉพาะไฟล์
  • การรับรองบัญชีและการเงิน 10 อันดับแรกการรับรองบัญชีและการเงิน 10 อันดับแรกการรับรองบัญชีและการเงินที่ดีที่สุด 10 อันดับแรกเพื่อเน้นว่ามีคนทุ่มเทเวลาและความพยายามในการเพิ่มพูนความรู้และทักษะของตน การรับรองด้านบัญชีและการเงินเน้นว่ามีผู้สละเวลาและความพยายามในการเพิ่มพูนความรู้และทักษะของตน