ค่าธรรมเนียมการจัดการ - ภาพรวมวิธีการทำงานตัวอย่าง

ค่าธรรมเนียมการจัดการคือค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับความไว้วางใจในการจัดการการลงทุนในนามของลูกค้า โดยทั่วไปจะกำหนดเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์รวมภายใต้การจัดการ (AUM) สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) คือมูลค่าตลาดรวมของหลักทรัพย์ที่สถาบันการเงินเป็นเจ้าของหรือจัดการในนามของลูกค้า ค่าธรรมเนียมการจัดการสามารถครอบคลุมค่าใช้จ่ายต่างๆรวมถึงการจัดการพอร์ตโฟลิโอบริการที่ปรึกษาและค่าใช้จ่ายในการบริหาร

ค่าธรรมเนียมการจัดการมีอยู่ในการจัดการการลงทุนและบริการที่ปรึกษาเกือบทั้งหมด แต่อัตราจริงอาจแตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญ เช่นเดียวกับค่าบริการอื่น ๆ ค่าธรรมเนียมการจัดการจะจ่ายให้กับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอผู้จัดการพอร์ตการลงทุนจะจัดการพอร์ตการลงทุนโดยใช้กระบวนการจัดการพอร์ตการลงทุนหกขั้นตอน เรียนรู้ว่าผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอทำอะไรได้บ้างในคู่มือนี้ ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอคือมืออาชีพที่จัดการพอร์ตการลงทุนโดยมีเป้าหมายเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนของลูกค้า เพื่อตอบแทนบริการของพวกเขา บริการสามารถอยู่ในรูปแบบของคำแนะนำความเชี่ยวชาญและหวังว่าผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณจะสูง

สรุป

• ค่าธรรมเนียมการจัดการคือค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้กับผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับมอบหมายให้จัดการการลงทุนในนามของลูกค้า
• ค่าธรรมเนียมการจัดการโดยทั่วไปจะคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์รวมภายใต้การจัดการ (AUM)
• ค่าธรรมเนียมการจัดการสามารถเรียกได้ว่าเป็นค่าธรรมเนียมการลงทุนหรือค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา

ทำความเข้าใจค่าธรรมเนียมการจัดการ

ในอุตสาหกรรมการจัดการการลงทุนค่าธรรมเนียมการจัดการถือเป็นบรรทัดฐานของโอกาสการลงทุนทุกประเภท เพื่อแลกกับการจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการนักลงทุนจะได้รับสิทธิ์ในการเข้าถึงความเชี่ยวชาญและทรัพยากรของผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน ผู้เชี่ยวชาญสามารถช่วยนักลงทุนในการจัดสรรความเสี่ยงปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนหรือให้คำแนะนำการลงทุนส่วนบุคคล

ค่าธรรมเนียมการจัดการยังครอบคลุมค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการจัดการพอร์ตโฟลิโอเช่นการดำเนินงานกองทุนและค่าใช้จ่ายในการบริหาร ค่าธรรมเนียมการจัดการจะแตกต่างกันไป แต่โดยทั่วไปจะอยู่ในช่วงตั้งแต่ 0.20% ถึง 2.00% ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆเช่นรูปแบบการจัดการและขนาดของการลงทุน

บริษัท การลงทุนที่มีความกระตือรือร้นในการลงทุนโดยทั่วไปจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับ บริษัท ที่จัดการการลงทุนของตนอย่างกระตือรือร้น นอกจากนี้นักลงทุนสถาบันหรือบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงที่มีเงินลงทุนจำนวนมากบางครั้งก็มีสิทธิ์ได้รับค่าธรรมเนียมการจัดการที่ต่ำกว่า ค่าธรรมเนียมการจัดการสามารถเรียกได้ว่าเป็นค่าธรรมเนียมการลงทุนหรือค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา

ค่าธรรมเนียมการจัดการโดยทั่วไปจะคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์รวมภายใต้การจัดการ (AUM) จำนวนเงินจะเสนอราคาเป็นประจำทุกปีและโดยปกติจะใช้เป็นรายเดือนหรือรายไตรมาส ตัวอย่างเช่นหากคุณลงทุน 10,000 ดอลลาร์โดยมีค่าธรรมเนียมการจัดการรายปี 2.00% คุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียม 200 ดอลลาร์ต่อปี หากมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการทุกไตรมาสคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียม 50 เหรียญทุกสามเดือน

การหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมการจัดการ

สำหรับผู้ที่ต้องการหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมการจัดการและเก็บเงินไว้มากขึ้นคุณสามารถหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมการจัดการทั้งหมดได้โดยการลงทุนแบบกำกับตนเอง การลงทุนแบบกำกับตนเองช่วยให้นักลงทุนสามารถควบคุมการลงทุนได้อย่างสมบูรณ์โดยไม่จำเป็นต้องมีผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน อาจเกี่ยวข้องกับการซื้อและขายหุ้นแต่ละตัวรวมทั้งการสร้างพอร์ตการลงทุนในส่วนบุคคลพอร์ตการลงทุนพอร์ตการลงทุนคือชุดของสินทรัพย์ทางการเงินที่นักลงทุนเป็นเจ้าของซึ่งอาจรวมถึงพันธบัตรหุ้นสกุลเงินเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดและสินค้าโภคภัณฑ์ นอกจากนี้ยังหมายถึงกลุ่มของการลงทุนที่นักลงทุนใช้เพื่อหาผลกำไรในขณะที่ตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการเก็บรักษาเงินทุนหรือทรัพย์สินไว้ .

แม้ว่าจะไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ แต่ก็อาจเป็นตัวเลือกที่มีความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์ นอกจากนี้นักลงทุนที่กำกับตนเองควรระมัดระวังค่าใช้จ่ายอื่น ๆ เช่นค่าคอมมิชชั่นค่าธรรมเนียมนายหน้าและค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน

ค่าธรรมเนียมการจัดการเทียบกับ MER

คำศัพท์อีกคำหนึ่งที่มักเกิดขึ้นเมื่อพูดถึงค่าธรรมเนียมการจัดการคืออัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการจัดการ (MER) โปรดจำไว้ว่าค่าธรรมเนียมการจัดการจะจ่ายให้กับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่จัดการการลงทุนและสามารถครอบคลุมค่าใช้จ่ายอื่น ๆ เช่นการดำเนินงานและการบริหารกองทุน

ในทางกลับกัน MER รวมค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการกองทุนรวม อาจรวมถึงค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานหรือ "opex" หมายถึงค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นเกี่ยวกับกิจกรรมการดำเนินงานของธุรกิจ กล่าวอีกนัยหนึ่งเช่นการบัญชีการประเมินค่าค่าธรรมเนียมทางกฎหมายและภาษี

ดังนั้นในการตัดสินใจลงทุนสิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาไม่เพียง แต่ค่าธรรมเนียมการจัดการ แต่ต้องคำนึงถึง MER ทั้งหมดด้วย โดยทั่วไปจะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ MER มักจะสูงกว่าค่าธรรมเนียมการจัดการเนื่องจากประกอบด้วยค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอื่น ๆ

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการจัดการ (MER) = ค่าธรรมเนียมการจัดการ + ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน + ภาษี

ตัวอย่างค่าธรรมเนียมการจัดการ

ค่าธรรมเนียมการจัดการอย่างง่ายจะคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ทั้งหมดที่อยู่ภายใต้การจัดการ สมมติว่าคุณวางแผนที่จะลงทุน $ 100,000 และ บริษัท การลงทุนแห่งหนึ่งเสนอโอกาสในการลงทุนโดยมีค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.45% ต่อปี ในกรณีนี้คุณจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการ 450 เหรียญต่อปี

ตอนนี้สมมติว่า บริษัท การลงทุนอื่นเสนอโอกาสในการลงทุนให้คุณด้วยค่าธรรมเนียมการจัดการที่ต่ำกว่า 0.25% โดยมีค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเพิ่มเติม 1.25% ในกรณีนี้ MER ของกองทุนจะเท่ากับ 1.50% และคุณคาดว่าจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 1,500 เหรียญต่อปี

ตามหลักการแล้วการลงทุนของคุณควรได้รับผลตอบแทนต่อปีมากกว่า MER เพื่อให้แน่ใจว่าคุณสามารถครอบคลุมค่าธรรมเนียมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับโอกาสในการลงทุนในขณะที่ยังคงได้รับผลกำไรจากการลงทุนของคุณ

การอ่านที่เกี่ยวข้อง

Finance เสนอ Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification การรับรอง Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™เป็นมาตรฐานระดับโลกสำหรับนักวิเคราะห์สินเชื่อที่ครอบคลุมด้านการเงินการบัญชีการวิเคราะห์เครดิตการวิเคราะห์กระแสเงินสดการสร้างแบบจำลองพันธสัญญาเงินกู้ การชำระคืนและอื่น ๆ โปรแกรมการรับรองสำหรับผู้ที่ต้องการยกระดับอาชีพไปอีกขั้น หากต้องการเรียนรู้และพัฒนาฐานความรู้ของคุณต่อไปโปรดสำรวจแหล่งข้อมูลที่เกี่ยวข้องเพิ่มเติมด้านล่าง:

• Commission Commission Commission หมายถึงค่าตอบแทนที่จ่ายให้กับพนักงานหลังจากทำงานเสร็จซึ่งมักจะขายสินค้าหรือบริการจำนวนหนึ่ง
• ผลตอบแทนที่คาดหวังผลตอบแทนที่คาดหวังผลตอบแทนจากการลงทุนคือมูลค่าที่คาดว่าจะได้รับจากการกระจายความน่าจะเป็นของผลตอบแทนที่เป็นไปได้ที่จะให้แก่นักลงทุน ผลตอบแทนจากการลงทุนเป็นตัวแปรที่ไม่รู้จักซึ่งมีมูลค่าต่างกันที่เกี่ยวข้องกับความน่าจะเป็นที่แตกต่างกัน
• Service Charge Service Charge ค่าบริการเรียกอีกอย่างว่าค่าบริการหมายถึงค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บเพื่อชำระค่าบริการที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์หรือบริการที่กำลังจะซื้อ
• การจัดการพอร์ตตราสารหนี้ที่ใช้งานอยู่การจัดการพอร์ตการลงทุนพันธบัตรที่ใช้งานอยู่สามารถจัดการพอร์ตการลงทุนได้หลายวิธี อย่างไรก็ตามวิธีการหลักคือแอคทีฟพาสซีฟหรือไฮบริดของทั้งสอง การจัดการพอร์ตตราสารหนี้ที่ใช้งานอยู่